利用假黄金骗贷 19家银行业机构被处罚5250万元

门前一棵树

继此前银监会查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉案的12家银行业金融机构罚没2.95亿元后，近日，银行业又一大案浮出水面。

　　2月2日，银监会通告称，近日，经过立案调查等一系列法定程序，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。

　　事件源于2016年的一起2000万元抵押贷款案件，两地银监局在排查过程中发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。对此，银监会指出该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷，比如贷款“三查”形同虚设，押品管理严重失效，业务开展盲目激进等。

　　假黄金骗取19家银行业金融机构190亿贷款

　　此次质押贷款案件的缘由在两年前，2016年5月，陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。据《财经》报道，2016年5月初，潼关信合因一笔约2000万元的黄金质押贷款逾期而联系借款人张青民，但张青民一直未接电话。随后，潼关信合工作人员将张青民堵在办公室，张青民借打电话机会逃脱，从此杳无音信。在催款无果后，潼关信合决定处置质押黄金，但在处置过程中发现黄金掺假，遂将此事层层上报。同年5月19日，潼关县公安局正式立案，一起横跨豫陕两省的假黄金骗贷案浮出水面。随着陕西金融机构随后的自身盘查以及公安机关的侦查，潼关信合发现更多的质押用假黄金，涉案金额超过110亿元。

　　结合案件情况，陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。截至目前，公安机关已抓获35名外部涉案人员。

　　银监会表示案发后，陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险，并启动了立案调查和行政处罚工作。其中陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元，其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

　　对上述机构的95名责任人予以处罚，其中取消8人1年至终身高管任职资格，对87人分别给予警告。同时，责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章，对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外，陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

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