工行池州分行召开三季度案防分析会

凤凰于飞

    12月12日上午，工行池州分行召开2019年三季度专题案防分析暨“压实责任 提升能力”合规课堂。池州分行许民行长主持召开专题案防分析分析会，深刻分析2019年内、外部检查问题原因，揭示管理漏洞，分析研判内外部案防形势，安排部署近期内控案防重点工作，并以“压实责任 提升能力”为主题讲授了合规课。市分行行领导、高级（客户）经理、各一级支行行长和各部室负责人参加了会议。

    会议认为，今年以来，全辖认真贯彻总行、省行和监管部门部署，深入落实从严治行，提升风险管控能力，主动揭示风险意识持续提升，部分潜在风险隐患得到控制，案防主体责任进一步压实，非现场监测识别风险能力不断加强，全行未发生案件和案件风险事件，内控案防形势保持总体平稳。

    会议指出，要清醒认识当前内控案防工作面临的严峻形势，银行业案件风险呈高发态势，各类金融不规范问题、案件和风险事件频频出现。监管要求更加严格严厉，强监管、严问责、重处罚成为新常态，进一步强化了对金融机构行使公权力人员的监督；内部适应监管能力仍不足，自身制度执行和管理者履职仍严重不到位；管理基础仍不牢固，化解风险隐患能力不足，整改问责机制还不够有效，必须认清案防形势，增强案防工作责任感、紧迫感。

    会议强调，“双节”临近，正是各项业务发展的旺季，也是各类风险的易发、高发期，全辖必须压实责任，切实做好内控案防各项工作，坚决防控各类风险隐患。

    一是严格落实案防主体责任。各支行、各部门负责人特别是“一把手”必须坚持“一岗双责”，严格落实本行、本部门内控案防工作主体责任，亲自部署内控案防工作，亲自过问内控案防工作中发现的重要问题。

    二是深入开展“压实责任年”活动，持续开展“质量提升年”活动和市场乱象整治活动，加大重点领域、重点环节的风险排查，杜绝各类违规操作风险事件屡查屡犯、此查彼犯、屡禁不止现象发生，把重要环节抓紧，把责任担当压实。

    三是持续压实案防责任，突出二级分行内控案防主体责任，强化专业部门“一道防线”责任，规范“二道防线”履职，加强非现场监测，提升精准发现问题能力。

    四是持续开展风险排查。加强对重点群体和高风险异常行为的排查，加大对员工参与民间融资、违规担保、飞单、参与非法集资、赌博经商等异常行为的排查力度，认真开展“从人到事”和“以事找人”风险排查，及时发现风险隐患，推进案防关口前移。

    五是持续强化问题整改。抓好各类内、外部检查发现问题的整顿工作，确保按要求整改到位，并建立问题台账。今后凡出现屡查屡犯问题的，从严从重处罚管理者特别是班子成员；推进反洗钱各项工作，不断夯实反洗钱工作基础。

    市行各分管行领导作分管专业案防工作提示及要求。会议听取了浦西支行、青阳支行、东至支行、信贷与投资管理部、普惠金融事业部、个人金融业务部重点围绕人行综合执法检查、反洗钱执法检查、银保监局检查及省行党委巡察发现问题整改情况及下一步工作措施报告。