工行池州分行开展客户信息及高风险客户管控重点治理行动

凤凰于飞

    为落实反洗钱客户识别监管要求，提升个人客户身份信息数据量，根据《池州分行客户信息及高风险客户管控重点治理百日专项行动方案》要求，工行池州分行个金部部扎实开展客户信息及高风险客户管控重点治理百日专项行动。   

    一、认真部署，攻坚克难。个人客户信息治理基数大，面广，池州分行个金部收到市行相关行动要求后，立即制定了《池州分行个人金融专业客户身份信息及高风险管控重点治理百日专项行动方案》，明确了治理原则、目标及工作措施，并召开专项工作推动会统筹安排，压实责任，以确保治理工作有效落实。

    二、借力系统，精准推进。治理行动伊始，个金部即下发个人客户有效期错误、仅开立二三类账号异常--个人证件错误、非实名、证件过期等问题数据1650条，随后又加快行动，借力数据平台分批提取个人客户信息缺失、职业信息矛盾、手机号段错误数据等问题数据25767条。并下发网点，统一进行管控，督促支行组织人员加班加点对没有到店的客户加强电话联系，告知尽快到工行营业网点或使用手机银行网上补录相关个人信息，对到店个人信息不全的客户敦促统一补录完善相关信息。

    三、加强过程管理，强化压力传导。一是对存量数据按周监测通报，建立明细台账；二是对增量问题采取“零容忍”，安排专人每旬增量数据监控，发现一笔即刻整改一笔。三是对综合完整率落后的支行采取电话督办、会议汇报等形式加压传导。

    下一步，工行池州分行个金部将持续扎实推进客户信息及高风险客户管控重点治理百日专项行动，多措并举，上下协同，全面提升该行个人客户信息完整性和真实有效性。