“3.15”消费者权益保护教育宣传周暨金融消费者权益案例

中国银行

某日，客户牛先生来到池州分行营业部，查询自己名下啦状态，阐述自己网络平台提现不行。大堂经理引导客户至柜面时，询问客户提现平台时，客户表示是一款名为“猴宝易贷”平台，用于提现平台收益。大堂经理听到了“平台收益”几个字，立即提高警惕，将情况汇报给内控副主任。

内控副主任听闻，迅速赶来了解情况。原来，客户此前听邻居介绍，加入一个“猴宝易贷”的平台，该平台充入10000元资金后即可成为会员每个月可得到100元的现金分红，现金分红用直接提现或者用于平台购买商品，会员缴纳的本金在2年后可全额退还。同时，已加入会员还可以分享自己的会员码邀请其他人加入，每新邀请一名柜员可得到100元的平台佣金返还，客户边说边拿出手机展示“猴宝易贷”平台，展示平台的操作界面。

凭借经验，内控副主任初步判断客户遭遇传销式电信网络诈骗，通过“平安中行”APP向客户介绍传销平台的具体特征，并通过网络搜索，找到该平台涉嫌非法传销骗局的报道。至此，客户恍然大悟，意识到自己可能受骗，感谢银行维护可他的资金安全，防止被不法分子诱骗利用，向银行表示感谢！