交行池州分行以案说险

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瞬息万变的网络世界，不可误入的诈骗陷阱

典型案例
        近期，某支行大堂经理在柜面接待一名客户，客户表示需要提前支取四年前存的70万元5年期的凭证式国债。大堂经理注意到该国债即将到期，遂询问该客户将该资金转为活期的用途，并且表示如果现在支取会导致利息损失。客户犹豫了几十秒后，支支吾吾表示自己要买房。大堂经理察觉情况异常后立即报告当班主管。在主管和客户的交流过程中，了解到该客户在微信结识一名“警官”，与该“警官”视频时，对方称其账户涉嫌银行卡洗钱，并向他发送了一份伪造的法律文书，需要其按照相关程序配合调查，并将资金转入警方安全账户进行冻结。工作人员了解相关情况后，向客户解释目前电信诈骗的手段层出不穷，公检法机关不存在所谓的“安全账户”，不会通过电话或者视频方式要求转账汇款，更不会将“通缉令”、“资金冻结令”等通过网络视频形式发送给对方。客户这时才反应过来自己被骗了，立即放弃提前支取该笔国债并且向工作人员表示感谢。
案例分析
        1.目前电信诈骗手段层出不穷，很多不法分子利用消费者重视法律、轻视风险的心理进行网络诈骗，该案例中客户轻信网络中“警官”的话，缺乏风险防范意识。
        2.该案例中，工作人员及时发现风险并上报主管，客户在了解网络电信诈骗金融知识后停止取款转账，避免了资金损失。
消保提醒
        1.凡是自称公检法要求汇款的一律终止联系，并且立即向当地公安机关报警反映相关情况。
        2.认清业务办理的正规渠道，不轻信他人提供的网址链接，不随意提供自己的银行账户信息，对陌生人闭口不谈卡号和密码，提高自己的信息安全意识。
        3.金融消费者应加强电信诈骗案例学习，提高自身风险防范能力，不轻易向陌生人转账汇款。如有疑虑，及时向银行工作人员或者当地警方寻求帮助，避免上当受骗。

陆子倫

骗子无处不在大家需谨慎