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习 近 平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上发表重要讲话时指出，推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合，积极培育中国特色金融文化，做到：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。
其中“依法合规，不胡作非为”是维护金融市场秩序稳定的基本要求。公司要长久发展，就要将合规摆在重要位置，所有金融活动必须在法律法规的框架内进行，这不仅是对金融消费者负责，也是对从业人员职业生涯的重要保障。作为金融行业从业者，我们要深刻领会中国特色金融文化的内涵，充分认识当前金融监管“长牙带刺”、有棱有角、愈来愈严的形势，把合规和廉洁从业落实到行动自觉上来，不断防范化解风险，推动公司健康、稳健发展。
一、深刻领会“依法合规，不胡作非为”内涵要义，坚定不移走中国特色金融发展之路
保险业作为金融行业的重要组成部分，必须严格执行国家相关法律法规，严格遵守行业规章制度，强化业务管理，健全内控机制。新华保险池州中支立足实际，从细处入手，不断贯彻落实总分公司相关规章制度，从自互保件、业务方案、品质管控、诚信管理、从业人员管理以及安全生产管理等方面，对机构内部管理制度不断梳理优化，营造“有规可依、有规必依、执规必严、违规必究”的制度环境。
在贯彻落实中，始终践行“以客户为中心”的经营理念，深入落实公司党委下发的服务国家战略工作要求，积极推进专属商业养老产品普及，全面提升保险保障水平。在消费者权益保护方面，定期开展高管倾听客户之声、前往柜面接待客户活动。建立完善消费者权益保护制度体系，出台并执行分公司消保工作实施细则，在“3·15”国际消费者权益保护日和“7·8”全国保险公众宣传日期间相继开展“诚信服务明星评选”、“十大服务承诺宣传”、“总经理接待日”等系列活动，邀约客户走进职场切实感受公司服务质量，谈想法、提建议，真正建立健全有效的外部质量监督体系，全面提升服务品质和客户服务满意度，通过多种举措积极践行金融工作的政治性、人民性，更好地满足人民群众日益增长的金融服务需求。
二、严格落实“依法合规，不胡作非为”实践要求，全面提升防范化解金融风险的能力
寿险的初心、本源就是为客户分担风险、管理风险，满足人民的保险需求、服务国家战略布局，在一定范围内发挥社会稳定器和经济减震器的作用。现如今，金融行业面临着诸多风险和挑战，保险业亦是如此，我们唯有坚持问题导向，持之以恒抓好风险防控，增强风险防范和化解能力，才能助力金融实现高质量发展。
一是树立正确的价值观。把“五要五不”融入工作实践，引导队伍树立正确的价值观、风险观、发展观、义利观，增进文化认同，遵守监管要求，让遵从法律、敬畏规则、依法合规成为思想自觉、行动自觉。坚持“业品即人品”的销售理念，把业务品质作力内外勤工作的重要衡量指标。
二是坚持正确的业绩观。牢固树立“规范经营、稳健发展”的经营理念，不碰违法违规高压线，不突破政策踩红线，不与监管博弈越底线，坚守主责主业，深刻认识行业和业务发展的客观规律。积极开展风险隐患排查，做到举一反三、彻底整改、防止再犯。坚持做好合规培训和警示教育，增强风险防范化解能力，增强风控合规的主动性。
三是提升制度的执行力。坚持“按制度办事”，做到“制度先行”，对业务品质、继续率、销售误导、“五虚”问题等重点风险，加大预警和问责力度，杜绝同类问题屡查屡犯。进一步压紧压实案防责任，将“负面清单”作为风险管理的重要抓手，强化风险监测和排查，确保制度规定得到有效执行。
三、持续坚持“依法合规，不胡作非为”基本原则，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线
2023年中央金融工作会议提出要全面加强金融监管， 切实提高金融监管有效性，全面强化“五大监管”，消除监管空白和盲区。“报行合一”、代理人分级、销售行为管理办法等监管政策持续落地，释放出严监管、强监管的重要信号。面对当前复杂多变的外部形势，我们更要对风险保持高度的敏感性、警惕性、前瞻性，牢牢守住不发生重大风险的底线。
一是要主动管理风险。面对日新月异的金融市场，我们要保持与时俱进，及时了解、学习金融市场的新政策、新业务、新产品、新风险，提前识别和干预潜在风险。加强从业人员管理，完善从业人员背景调查；新人入司分别签订《合规展业承诺书》及《保险行业诚信展业承诺书》，明确行业遵守的具体内容，让队伍知敬畏，守底线。
二是要强化预警监测。通过关键风险指标预警，对重要领域、重大风险进行实时监控，持续健全“早发现、早预警、早处置”的长效机制。强化合规警示教育，每月通报各项风险指标、行业及系统内监管处罚案例，梳理常见风险内容、制作风险提示，从源头上加强诚信建设，严控销售误导行为。
三是要建立自查机制。坚持稳中求进、开拓创新，妥善处置化解存量风险，切实维护公司及客户利益。同时，加大风险排查力度，防范遏制增量风险。合规、消保、业务渠道联合推进，围绕人员管理、客户投诉、业务品质、会议活动等内容，建立监测检查机制，及时识别风险，不断警示和教育队伍筑牢合规经营意识。
四、聚焦根本宗旨，履行责任担当，助力高质量发展
（一）根植合规文化，打造专业销售队伍 从业二十余年，经历了寿险业务的起起伏伏，回顾过往，一支专业过硬的销售队伍才是保险公司长远发展的致胜法宝。近年来，代理制销售人员规模进入下行通道，销售人员逐年减少。总公司更新营销渠道新版《基本法》，以重管理、提绩优、强主管为核心，引导队伍“职业化、专业化、精英化”发展，聚焦“绩优、优增”，更是指明了新的发展方向和道路。一要坚持“优增”之路，通过“优增”改善队伍基因；二要根植合规文化，奠定高品质销售队伍的基石。“践行长期主义，坚持做难且正确的事情”的价值观、“业务品质即人品，内外同责”的品质观、“学练用，知信行”的学习观。提升合规意识，打造学习赋能型组织更有利于队伍和公司长远发展。
（二）坚持以人民为中心，强化客户服务意识 一方面强化增量客户获取和服务。深挖新领域、新市场、新客户需求，强化产品的有效供给；另一方面加强存量客户服务。针对老年人、残疾人、新市民等特殊群体开展主动访、临柜办、上门帮、暖心助、健康护等服务；坚持推动科技赋能，推动“智多新”在线咨询、柜面自助等线上系列服务，为客户提供方便快捷的服务形式。
（三）履行责任担当，助力高质量发展 作为金融机构的一名管理人员，在当前形势下，要不断提升自身业务素质，学习前沿风险管理知识，紧跟保险行业发展，着力增强防风险的本事、迎挑战的决心和抗打压的能力，带头担当作为；不断增强忧患意识，坚持底线思维，做到未雨绸缪，将风险管理前置化；坚持党建引领业务，建立健全的风险防范、预警和处置机制，主动识变、应变、求变，主动防范化解风险。
新华保险池州中支将持续深化合规经营理念，充分发挥合规管理职能，在强监管严监管背景下，高度负责、勇于担当，持之以恒地将合规管理工作扎实推进到位，为机构经营高质量发展提供坚实保障，为金融行业高质量发展尽献新华力量。
转自|池州市保险行业协会
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发表于 2024-10-17 16:33
