关于假冒客服跨境电信诈骗案例风险提示

中国银行

一、案例背景
在经济全球化的大背景下，跨境支付已然成为国际贸易与国际金融活动中不可或缺的关键环节。它为企业和个人开展跨境业务提供了极大的便利，让资金得以在全球范围内快速流转。然而，在享受这份便捷的同时，跨境支付也隐藏着诸多风险，稍有不慎，就可能给相关方带来巨大的经济损失。接下来，我们将通过如下典型案例，深入剖析跨境支付过程中可能遭遇的风险，以及应对这些风险的有效策略。
二、 案例简介
近日，客户王女士接到一个自称“抖音客服”的电话，对方声称王女士不慎开通了一项5000元的自动扣款服务，并诱导她通过一个网页链接与所谓的“客服”沟通。该“客服”出示了伪造的工作证件，进一步骗取吴女士信任，最终说服她向境外汇款5万元港币 。
三、风险提示
欺诈手段分析：
1. 身份假冒：欺诈者冒充知名平台客服人员，利用人们对知名品牌的信任实施欺诈。
2. 伪造证件：出示伪造的工作证件，增加可信度。
3. 诱导操作：通过诱导受害人点击链接、提供个人信息或进行转账操作，实施欺诈。
4. 跨境转账：最终目的是诱导受害人向境外指定账户转账，使资金难以追回。
风险原因分析：
1. 信息不对称：受害人缺乏对真实客服联系方式的了解，容易被假冒者蒙骗。
2. 心理压力：欺诈者往往制造紧迫感，使受害人在慌乱中做出错误决定。
3. 技术手段：欺诈者利用技术手段伪造来电显示和网页，增加欺诈的隐蔽性。
4. 跨境执法难度：由于涉及跨境犯罪，执法合作和资金追回面临较大困难。
防范措施建议：
1. 提高警惕：对任何自称客服的电话保持警惕，尤其是涉及资金操作的要求。​
2. 验证身份：通过官方渠道核实对方身份，不轻易相信对方提供的链接或信息。
3. 多渠道确认：涉及重要操作时，通过官方APP、官方网站或官方客服电话进行确认。
4. 加强安全意识：定期参加金融安全培训，了解常见的欺诈手段。
5. 及时求助：发现可疑情况立即联系银行或警方，寻求专业帮助 。

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