谨防虚假理财“提现认证”骗局的风险提示

中国银行

一、案例回顾

某日，一客户到银行咨询线上投资理财安全性：该客户通过陌生渠道下载“信借通”理财APP，已转入7000元投资款，提现时被平台以“账户异常”要求身份认证；随后被引导加入陌生微信群，群内人员伪造提现成功截图博取信任，又以“充值1万元认证金可提现18000元”为诱饵，诱导其继续转账。银行工作人员判定为虚假理财诈骗，立即上报并联系反诈中心，向客户拆解骗局；后续反诈民警到场宣传，成功阻止客户转账，避免了资金损失。

二、案例分析

1. 诱饵引流：以“低投入、高回报”为噱头，通过陌生渠道推送虚假理财APP，利用客户“赚快钱”的心理诱导下载注册，先让客户小额投入，制造“初期可操作”的假象降低警惕。

2. 锁死资金：待客户申请提现时，以“账户异常”、“身份未认证”等借口冻结提现权限，将客户的初始投入“套牢”，使其陷入“钱拿不回”的焦虑中。

3. 连环收割：通过陌生微信群伪造“提现成功”截图、编造“充值解锁”规则，以“小额认证金换大额回款”的虚假福利，诱导客户持续转账，最终卷走全部资金。

三、风险提示

1. 慎选理财渠道：勿通过陌生链接/推荐下载理财APP，正规平台需经金融监管部门备案，可通过证监会、银保监会官网核查资质。

2. 警惕提现套路：以“账户异常”、“认证解锁”、“交保证金”要求转账的均为诈骗，正规平台提现无附加充值条件。

3. 及时求助专业方：遇可疑投资操作，可向银行、反诈中心咨询，勿轻信陌生群/客服的诱导。

4. 理性看待收益：牢记“高收益伴高风险”，不存在“稳赚不赔”的投资，勿信“小额投入、大额回款”的虚假承诺。

中国银行池州分行秀山门支行

时光雕刻手.

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