警惕“虚假金融客服”骗局

中国银行

一、案例回顾

近期，客户李先生接到一通自称“金融平台客服”的陌生电话。对方准确报出李先生姓名、身份证号、贷款记录等个人信息，声称李先生征信存在异常、账户存在冻结风险，如不及时处理，将影响个人征信、限制银行卡使用。

为消除李先生顾虑，对方通过视频、发送“官方文件截图”等方式伪造正规办公场景，并指导李先生下载远程操控软件、开启屏幕共享功能。随后，对方以“验证资金流水、解除风控”为由，诱导李先生将银行卡内余额转入所谓的“安全监管账户”。

李先生因担心征信受损、账户被封，在对方步步诱导下，先后多次转账，合计被骗资金4万余元。待对方失联、电话无法接通后，李先生才意识到遭遇电信诈骗，随即报警处理。

二、案例分析

本次案例属于典型的冒充客服、征信解冻类电信网络诈骗，是目前高发的金融诈骗类型，主要风险特点如下：

1. 信息精准，迷惑性强。不法分子通过非法渠道获取群众个人信息，精准说出客户身份、业务信息，降低客户警惕心理，让客户误以为对方为正规工作人员。

2. 制造恐慌，心理施压。骗子利用普通群众对征信、账户风控、银行卡冻结等金融规则不熟悉的弱点，刻意夸大风险、制造焦虑，迫使受害者在紧张状态下仓促操作、盲目转账。

3. 利用工具，全程操控。通过诱导开启屏幕共享、远程控制，实时掌握客户银行卡余额、验证码、短信信息，全程操控客户操作，快速转移资金。

4. 脱离正规渠道交易。所有资金转账均转入私人账户，无任何正规平台、银行官方流程，资金无监管、无追溯，被骗后追回难度极大。

三、风险提示

在此提醒广大金融消费者，守住自己的“钱袋子”，务必牢记以下风险要点：

1. 银行、金融监管部门、正规平台绝不会通过电话要求客户转账验资、解除征信异常、清空流水，凡是电话要求转账避险的，一律是诈骗。

2. 任何陌生人员以核验账户、处理异常、办理业务为由，要求开启屏幕共享、远程协助的，立即挂断、坚决拒绝。

3. 银行卡密码、短信验证码、支付口令属于资金安全核心信息，绝不向他人泄露，不随意点击陌生链接、下载未知APP。

4. 接到陌生涉金融、涉征信、涉账户风控电话，不要轻信盲从，可直接拨打银行官方客服电话、前往就近网点现场核实。

5. 不轻信陌生来电、不恐慌跟风操作、不向陌生私人账户转账，时刻提高反诈防范意识，守护好个人财产安全。

                        中国银行池州分行南城支行

zhangxunla

注意防范

时光雕刻手.

安全第一！安全第一！

钱妙祥

时刻提高防范反诈意识，握紧自己的钱包