建行池州市分行两日拦截两起涉诈APP风险事件

风中月影

近日，建行池州市分行连续两天识别并堵截两起涉诈APP诱导取现及开卡事件，凭借精准的风控能力与高效的银警联动，成功避免群众财产损失。8月20日，青阳县公安局刑事侦查大队向建行青阳支行发来感谢信，对网点成功堵截电信诈骗异常取现事件给予高度评价，并对一线人员的专业素养与责任担当提出表扬。

青阳支行：敏锐识破“补贴”陷阱 

8月14日，客户伍女士独自来到建行青阳支行网点，办理3000元取现业务。柜员小胡在核对账户状态时发现异常，依规询问资金用途。伍女士仅称“领补贴”，并对进一步询问表现出抵触情绪。

凭借职业敏感度，营运主管余朝晖闻讯后介入核查。系统显示，该账户因交易异常已被建行风控模型管控，资金流水多源于“银盈通”第三方支付平台，而伍女士对此平台一无所知。沟通僵持间，伍女士手机中的“中国梦”APP引起余主管注意——该应用已被工信部门及央视公开曝光为典型诈骗平台。

“这是领取政府扶贫补贴，钱都已经到账，怎么会是诈骗呢？”面对伍女士的困惑，余主管结合虚假扶贫贷款类诈骗案例，耐心剖析诈骗资金流转套路：所谓“到账资金”实为诱饵，受害人在诱导下取现转存指定账户，不仅自身资金难保，更易沦为诈骗分子的“工具人”。与此同时，柜员向当地反诈中心上报预警。民警迅速赶到，经银警联合劝导，伍女士最终认清骗局，主动卸载涉诈APP并放弃取现。

青阳青水湾支行：时隔一日再遇同类骗局 

就在事件成功处置的第二天，建行青阳青水湾支行再次遇到高度相似的涉诈场景。8月15日上午，一名老年客户前来申请办理银行卡，称用于“存取款”，在大堂经理追问下，最终透露办卡目的为接收“追梦维权”APP所谓退费资金。

依托常态化反诈培训积累的识别经验，工作人员当即判断出该APP诈骗套路与“中国梦”APP如出一辙，现场展示网络公开的风险提示，并耐心讲解出借银行卡的法律隐患。面对老人“银行故意刁难”的抵触情绪，大堂经理邀请在场热心客户共同参与劝导。该客户站在“同龄人”视角，拆解诈骗话术、认清骗局。经过耐心沟通，老人情绪逐步平复，自行查询APP信息后认清骗局，主动放弃办卡。

两日连续成功堵截两起涉诈APP诈骗风险事件，是建行池州市分行常态化反诈培训、全员严守风控底线的生动缩影。面对电信诈骗手法不断翻新的态势，该行一线员工始终坚持不因金额小而放行、不因回复简单而懈怠，将“多问一句、多看一眼、多提示一遍”的防控要求落到实处，以高度的责任心筑牢群众资金安全防线。

秋浦渔歌

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