工行池州分行六项措施进一步强化运行管理

凤凰于飞

     为进一步夯实业务基础，防范业务运营风险，根据监管部门和系统内的关工作要求，结合当地实际，工行池州分行从六个方面强化全行的行管理相关基础工作。

    一是持续开展运行管理专业条线专题学习活动。为进一步突出工作重点、压实管理责任，省行制定下发了《加强业务运营重点环节风险管理》和《关于认真开展运行管理条线扫黑除恶专项斗争工作的通知》，运行管理专业条线所有人员（含一部两中心）要将文件内容作为提升业务能力和管理水平的一个百宝书，要做到心中有数，常抓不懈，形成专业条线上下联动,风险热点齐抓共管的良好局面。

    二是提高业务集中处理直通率。业务集中处理直通率水平的高低是衡量一个网点业务处理质量高低的重要指标，主管部门就加强此项工作发了专题通知，要求各行寻找差距，将规范凭证填写、正确选择凭证版式和业务大小类、推广单据打印程序做为一项长期而且基础的工作常抓不懈，以切实业务直通水平。同时对通报达不到要求的支行启动问责机制。

    三是严格业务印章管理工作。5月份完成了停用印章的销毁工作。各行要对核算印章执行用印审核、审批程序，用印审批人员要严格依照授权范围履行用印审批职责，确保用印文件要素与审批内容完全一致，通过用印机用印的多页凭证要上传完整影像，内部留存或传递的各类凭证资料一律取消用印。作为过渡性措施，各行要对手工用印核算印章的审批记录进行手工登记。各行要积极采取现场检查、调阅凭证影像等方式，定期跟踪网点业务用印和印章管理情况，重点防范涉及违规担保、非法集资、违规资金划转等事项的用印行为。对于戳记确属业务需要，一则建立登记簿；二则要比照财税专用章保管使用。不能随意丢放、不闻不问。

    四是规范账户管理工作。对单位结算账户管理。要严格贯彻取消企业银行账户许可“两个不减，两个加强”（企业开户便利度不减、风险防控力度不减，优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强）总体要求，深入落实单位银行账户合法合规管理主体责任，切实履行企业客户身份识别义务，做好账户实名制管理。加强尽职调查，有效核实法定代表人或单位负责人意愿，对存在异常情形的，采取延长开户审查期限、开展加强型尽职调查等措施，强化源头风险防控。 对内部账户管理。加快推广应用内部账务核算新模式，已实现场景驱动改造的业务，必须通过系统或专用交易联动账务处理，严禁使用通用交易手工记账；上下级内部资金划拨要通过产品收支系统进行。加强内部户电子制单交易使用管理，严禁超范围使用、随意使用、错用混用内部账户，杜绝业务摘要、附言和处理依据不完整、不准确的情况，确保业务真实、记账准确、要素完整。

    五是推广新岗位体系工作。当前在全新线上线下运营模式下，网点的业务受理职能已逐步通过客户自助方式向线上渠道迁移、业务交互和操作交割环节逐步向后台中心转移，网点服务潜能充分释放。各网点要“打通柜台与大厅之间的壁垒，形成运营服务一体化”；打通一楼“支行营业部”和二楼“支行业务部”之间的壁垒，形成全网点人力资源的高效综合利用；打通网点阵地营销与外拓营销之间的壁垒，更好地助力网点市场竞争能力的提升。”为主线，牢牢把准“5改4”新岗位体系建设“解放人员”这一核心要义，结合自身特色，真正实现网点人员在厅堂内有序流动。

    六是加强银企对账工作。大力推广网银、自助终端对账工作，加强邮寄对账单转化；加强退信信息维护；做好网银对账协议重签。