工行池州分行组织学习安徽省堵截账户异常风险案例汇编

凤凰于飞

    近日，工行池州分行再次组织各网点学习安徽省堵截账户异常风险案例汇编，重点对堵截法定代表人身份异常开户、堵截利用虚假证件办理银行业务、堵截疑似出租出借个人银行账户等案例进行了学习，通过学习对下一步做好账户管理工作明确了要求。     

    一是在受理企业开户业务时，应当按规定向法定代表人或单位负责人核实开户意愿真实性，对企业基本情况或法定代表人身份存疑的，应当采取延长开户审核期限、强化尽职调查等措施，必要时应拒绝开户。      

    二是要加强对柜台人员和客户经理等相关业务人员的培训，提高对伪造证件的防范意识和识别能力，按规定对发现的虚假伪造证件予以处理。

    三是在受理银行结算账户业务时，发现疑似出租、出借、出售银行账户行为，应拒绝办理业务并告知账户使用者该行为的不良后果，将有关情况及时上报管理行和所在地人民银行分支机构。