工行池州分行切实做好案件防范工作

凤凰于飞

      面对今年突如其来的新冠肺炎疫情，全国上下众志成城共抗疫情，然而仍有不法分子借机实施电信诈骗，针对当前网络新型电信诈骗猖獗、案件呈高发态势，工行池州分行从加强单位银行结算账户尽职调查工作入手，切实做好案件防范工作。

    一、加强学习，增强识别能力。认真组织各支行学习了解当前账户尽职调查环节应关注的风险特征，在加强学习的过程中进一步与支行账户尽职调查工作有机结合起来，举一反三，确保工作落在实处。

二、强化管理，紧盯关键环节。始终坚持业务发展与风险防范两手抓两手硬，积极跟进池州当地企业复工复产进度，在做好账户开立、支持企业发展的同时，克服疫情带来的困难，认真做好账户开户环节的尽职调查。严格落实尽职调查各项要求措施，采取上门尽职调查的方式加强事前环节的风险防控；同时通过电话回访、调查核实的方式加强事中环节的风险防控。

    三、深入排查，抓好问题整改。对2019年以来新开的单位结算账户组织开展拉网式、清单式排查，针对排查发现的问题，深刻剖析、挖掘问题产生的根源，找准整改切入点，严格按照有关管理规定、要求逐条落实整改。在整改过程中，结合实际，认真分析各类问题存在的原因，采取分类解决方式进行处理。对于排查中发现确为异常的账户，及时采取“只收不付”等控制措施。

    四、开展教育，提升防范意识。以制度为依据和准绳，让制度要求融入员工日常工作中，坚决防止因制度执行不到位而引发的单位结算账户风险事件。同时加大对社会公众的政策宣传和引导，充分提示出租、出借、买卖账户可能引发的严重后果，提高社会公众主动防范风险意识。

精诚所至