工行池州浦西支行组织学习强化单位结算账户管理

凤凰于飞

近日，池州浦西支行组织学习省分行下发的反洗钱风险提示，通过学习对进一步落实账户管理要求，切实防范风险有了更深层次的认识。   

一是严格按照开户流程认真审核资料的真实性、依据的合规性、流程的完整性，严格按照总行下发的“涉嫌电信网络新型违法犯罪可疑特征指引”，核查新开账户，防范风险隐患，对存在明显瑕疵的客户可终止服务，切实把风险阻断在开户环节。

二是高度重视存量账户风险排查治理。对存量账户开展细致的排查，筛选出风险账户、可疑账户，落实相应的防控措施，防止潜在风险实质化。通过排查工作，使从业人员了解风险账户的表现形式，掌握识别风险技能，防范新开账户过程中业务风险，严把准入关。   

三是着力加强账户存续期间的合规管理。加强单位结算账户智慧年检项目推广使用，并结合人行账户管理系统、前台业务报表系统，对存量账户年检、证照过期、代码证注吊销及账户核准备案情况，实施非现场检查，下发问题清单督促网点整改，对问题账户及时做好信息核实、客户通知、出具意见书、账户管控等工作。

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