为进一步做实“断卡”行动工作,交通银行池州分行强化组织保障、明确工作责任,抓住重要节点、落实工作要求,认真组织开展了全行“断卡”行动。
一是成立机构,稳步推进“断卡”行动。交通银行池州分行在12月上旬就成立了以分管行长为组长、各部门及支行相关人员作为组员的“断卡”行动工作领导小组,压实责任,分工协作、强力推进。同时,指定专人根据“断卡”银行账户核查等相关工作要求开展排查,认真核查账户资料,重点关注八个方面异常情况来核查开户环节是否合规等,确保账户管理依法合规有效。
二是加强审核,加大组织贯彻落实力度。严格要求各网点厅堂服务人员落实账户实名制,严格履行客户身份识别义务,在审核时不仅关注材料的完整性合规性,更要关注客户办理业务的过程管理,杜绝为异常客户开户,进一步堵截开户的源头性风险。此外,强化网点之间沟通协调,共同防范风险。若发现客户存在异常开户等情形,网点客户服务经理在拒绝开户的同时,保持网点间的信息交流、建立实施信息共享机制,有效提高了网点间的合作密切度。
三是加强宣传,提升公众自我保护意识。交通银行池州分行通过网点LED屏字幕滚动播放信息、进社区发放宣传折页等方式,切实增强了周边群众的风险防范甄别能力,持续提高了社会公众的自我保护意识。