池州农行带你走近“断卡”行动

小飞象

2020年12月16日，五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动。

一、什么是“断卡”行动

为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，国务院联席办决定开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。

二“断卡”行动中“两卡”是指哪两卡？

“断卡”行动中“两卡”指广义的电话卡和银行卡。

电话卡：手机卡、物联网卡等。

银行卡：个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。

三、开办贩卖“两卡”有什么后果？

限制业务：对于公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位或个人及有关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5 年内暂停其银行账户非柜面业务或支付账户所有业务，不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

信用惩戒：人民银行将相关单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

刑事处罚：出租、出借、出售和买卖银行账户的行为还可能触犯法律，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理等罪名，人民法院、检察院将依法从快从严惩处。无法刑事处罚的，公安机关将按照治安处罚法等顶格处理。

四、“断卡”行动我们可以做什么？

一是不要轻信他人、不贪图小利、不出售出借个人名下的电话卡、银行卡。二是保管好存有个人信息的物件和资料，谨防泄露个人信息。三是若发现买卖“两卡”等犯罪行为，请及时向公安机关举报。