工行池州分行成功防范一起疑似风险账户开户事件

凤凰于飞

近日，工行池州分行辖属城建支行接到了某公司法定代表人开立基本账户的申请。支行工作人员在接受申请后，立即按照规范流程对该企业进行了核查。

支行工作人员在查询企业工商注册信息时，发现该公司法定代表人关联企业多达15家， 涉及上海、合肥等多个城市，行业分散且开户时间跨度超过十年。随后，该行两名客户经理在上门走访时发现，该企业主要从事物流行业，但经营场所为一写字楼办公室，且目前既无车辆又无仓库，场地和设施与其行业需要均有一定出入。加之法定代表人持外地身份证，这些信息都引起了该行工作人员的高度警惕。

该行工作人员在与公司法定代表人进一步沟通中了解到，其之前注册的公司多半未发生实际经营，系空壳公司。根据了解到的情况，支行判断该公司与风险账户的部分特征吻合，最终未予开户。

当前涉嫌电信网络诈骗、开设空壳公司、出租出借账户等账户风险行为日益猖獗，支行员工作为与客户接触的第一线，务求在工作中提高自身风险防范意识、加强对开户材料的审核力度、切实履行尽职调查义务。

今年以来，工行池州分行持续加强对公开户业务的员工培训，落实各环节的联动沟通，对支行发现可疑问题及时报备，严格遵守制度要求，有力确保了对公结算账户开立业务合规健康发展。

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