工行池州浦西支行组织开展个人客户“一人多户”专项治理工作

凤凰于飞

为切实加强个人结算账户管理，防范电信网络新型违法犯罪活动，排查存量个人结算账户风险，工行池州浦西支行根据上级行统一部署组织开展个人客户“一人多户”情况专项治理工作。
    一是明确治理目标。针对同一客户在支行持有10个以上Ⅰ类个人结算账户，以及持有10个以上Ⅱ、Ⅲ类个人结算账户的情况，对账户使用合理性情况进行核查，引导客户采取销户、归并、降低账户等级等方式，将客户名下账户控制在合理数量范围内。
二是明确治理策略。通过多种方式主动联系客户，协助客户清理名下账户，引导客户采取销户、归并、降低账户等级等方式，压降账户数量至合理范围。
三是明确治理要求。按照“了解你的客户”、“管控实质风险”的原则开展专项治理工作。审慎核实客户多个账户的合理性用途，向客户做好解释工作，取得客户的理解和支持。对于异地客户的身份核实、账户压降、合理性说明和账户解控等相关业务申请，不得出现推诿和拒绝受理的情况，避免出现投诉升级和舆情风险。

一曦晨光

不错