工行池州东至支行严防风险认真实施“断卡”行动

凤凰于飞

为进一步打击治理电信网络诈骗，贯彻落实“断卡”专项行动，加强账户源头管控，认真落实反洗钱要求，近期工行池州东至支行始终坚持贯彻落实上级行“断卡”行动部署，不断完善开户流程和办卡用途真实性审核,确保打击治理典型网络新型违法犯罪工作取得实效。

一、强化“断卡”行动宣传教育，营业部在业务办理区，张贴醒目的关于打击电信网络诈骗的“断卡”行动的五部委联合文件，在网点大厅的宣传视频上循环播放如何正确使用银行卡以及出租、出借银行卡会给客户自身带来的安全隐患，尤其是客户在办银行卡和开通网上银行时，银行办理人员必须事先告知客户相关规定和要求。

二、强化员工的理论学习，严格落实有关办理银行卡文件精神，网点负责人利用晨、夕和有关例会组织全体员工开展集中学习，重点学习把握相关文件实质精神，对个人账户“断卡行动”工作措施、防范新开账户风险、存量账户排查等方面做了重点讲解和部署，要求全体员工从思想务必要引起高度重视。

三、强化日常开户管理，认真落实风险排查制度。对于异地客户开户，在身份信息核实存在异议时可以要求客户提供相关辅助证件加以佐证，对个人新开账户采取认真核对开户人身份证信息、联网核查结果以及核实开户意愿真实性等方式加以核实,做到真正从源头上防范风险。


下一步，该行将继续深入开展“断卡行动”宣传活动，常态化配合有关监管部门打击各类电信网络新型违法犯罪活动，确保“断卡”行动在日常工作中取得实效。