工行池州城建支行成功堵截一例电信诈骗

凤凰于飞

“多亏了你及时提醒，不让我就被人骗了！”客户对着工行池州城建支行大堂经理连连道谢。这究竟是怎么一回事呢？

2021年5月31日上午，一位中年女客户来到城建支行营业大厅，对大堂经理说要办一张银行卡。该行大堂经理按照流程对客户基本办卡情况进行询问并指导客户填写《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》。经询问，客户表示自己办卡是为了提供卡号给别人，让别人汇款过来，对方跟客户说有一个“盛大惊喜”项目，投入1000元，每天回报客户12元。听到此处，大堂经理立即警觉，并告知客户，按其所说，此所谓“盛大惊喜”项目年回报率高达百分之三四百，投资回报率极不正常，并与客户深入分析，提示这极有可能是一个骗局。客户听了大堂经理详细分析过后十分认同大堂经理的判断，认为这确实很有可能是一个骗局。同时，大堂经理提示客户要及时到公安机关进行报案，追回已被骗资金，终止办卡，及时止损，不要再与骗子联系，以防深陷骗局，绝不能将“盛大惊喜”变成盛大惊吓。客户听后表示自己确实是一时糊涂，差点酿成大错，并感谢该行大堂经理的提示，对其一番感谢后离去。

显而易见的是，这是一起电信诈骗案例，不法分子利用客户追求高回报的心理以及不了解随意出借银行卡卡号所面临的风险，进行诈骗等犯罪活动。作为银行工作人员，有义务加强出租出借账户及电信诈骗风险的防范与宣传，除了积极与客户进行沟通，了解客户办卡的具体情况并将风险提示做到位，及时告知客户追求高回报收益所带来的风险。还应要利用宣传折页、宣传横幅等方式对到店客户进行电信诈骗风险提示，提升客户的风险防范意识。