工行池州分行多举措提升反洗钱履职能力

凤凰于飞

为进一步提升员工反洗钱综合知识和履职能力，今年以来，工行池州分行多管齐下，不断加强反洗钱合规管理工作，促使反洗钱的工作质量逐步提升。

该行通过正确对待反洗钱与业务营销之间的关系，以反洗钱工作为抓手，有效开展客户尽职调查，做好客户身份识别，切实履行网络金融客户身份识别和客户信息专项治理、客户尽职调查、洗钱高风险客户（产品）管控等反洗钱管理职责，做好反洗钱保密风险管理，配合各项反洗钱监管措施和行政调查，配合开展客户洗钱风险分类、大额交易报告、异常交易监测、反洗钱名单监控等工作。根据省行下发通知，针对调查过程中发现的高风险客户，第一时间按开户机构情况逐项分类筛选，将需要排查的涉案账户具体信息以背对背的形式加密下发到具体支行网点，按通知要求与排查内容对涉案账户开立、变更、使用等风险检查环节进行详细排查，对确定涉案账户通过电子银行风险监控系统及时采取后续管控措施，严控外部洗钱风险向内部操作风险传递。

同时，积极组织反洗钱专题培训，大力普及反洗钱知识，不断增强反洗钱专业技能，增强全员反洗钱意识，切实增强反洗钱履职能力。定期在辖内开展反洗钱宣传活动，悬挂反洗钱宣传横幅，营业大厅设立宣教专区，摆放宣传折页、风险提示等宣教资料供客户阅读学习。利用网点内的电子显示屏、电视等可视设备播放反洗钱宣传短视频等素材，提升社会公众洗钱风险防范意识，切实履行反洗钱义务，不断增强社会公众反洗钱意识，推进反洗钱工作健康开展。