工行东至支行强化“伪现金”交易管理履职反洗钱能力提升

凤凰于飞

为严格落实人民银行反洗钱风险管理相关监管要求，全面规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，工行池州东至支行强化“伪现金”交易风险管理，严防“伪现金”交易从而触发洗钱风险事件发生。

一是加强员工培训学习，提高全员识别能力。该行通过专题案防分析会、网点利用晨、夕会由网点负责人、现场主管分别组织客服经理等一线员工学习“伪现金”管理的相关制度规范和工作要求。通过反洗钱制度网络学习、微课培训、典型案例分析、网点员工交流讨论等多种学习形式加深对“伪现金”、反洗钱等知识的了解，充分提高认识，督促全体员工熟练掌握“伪现金”交易相关特征和有关业务处理简要流程要点，切实把反洗钱工作要求落实到日常工作中，全员增强反洗钱履职能力。

二是严格落实制度要求，严谨、规范操作流程。该行严格按照反洗钱工作要求认真做好客户识别和客户引导工作，要求各网点必须严格遵照制度合规性，在办理业务时务必要做到“四真实”，主动了解客户资金的真实来源、现金存取款的真实交易背景、真实交易用途和真实交易目的等相关信息，并耐心做好客户发生疑问时的解释工作，必要时做好“可疑和异常交易报告”台账上报管理工作，切实压降“伪现金”业务，防控客户通过我行柜面发生洗钱交易和风险。

三是常态化加大宣传力度，营造良好社会参与氛围。积极引导客户通过转账方式办理相关业务，纠正客户对反洗钱的重要性认识不足，日常生活中发现很多客户误认为自己的钱自己就有支配权，属于个人隐私，无须受金融机构的监管和约束。因此该行加大对客户的宣传力度，引导客户远离洗钱活动，防范打击洗钱犯罪，营造良好的社会氛围，践行工商银行大行担当的社会地位和责任。