亡羊补牢为时不晚 电信诈骗时刻小心 ——徽商银行防范电信诈骗案例

旺旺掀被

【案例背景】2021年9月26日，徽商银行池州殷汇支行在排查交易异常客户时，发现客户王某账户交易存在异常，于是致电客户王某向其核实交易情况。
“您好，请问您是客户王某吗？”
“是的，你是？”
“您好，我这边是徽商银行殷汇支行，我们发现您最近账户交易比较频繁，请问是您本人操作的吗？”
“是的，有什么事吗？”
“我看您都是转账给同一个人，请问转账主要是做什么呢？”
“我是在网上买东西，买电视机。”
“您买电视机要六七万？其中有两笔还是通过支付宝转的，是转给同一个人吧，确定对方您认识吗？”
“认识，我们是QQ好友，我买电视机比较多，还要转十万过去。”
“QQ好友？您确定不是诈骗吗？”
王某沉默半分钟才说道：“我好像是遇到诈骗了……”
“那您赶紧打电话报警吧，趁现在发现的早，尽量挽回损失。我们这边可以限制您账户的非柜面交易，保护您的资金安全。”
“好的。”
【案例启示】本案例的犯罪分子通过网络聊天方式，利用他人善良天真获取信任后，诱导他人频繁转账，金额由小到大，让其越陷越深。居民财产安全无小事，作为银行工作人员，在帮助客户保障账户资金安全的同时，也将进一步加大电信诈骗宣传力度，提升广大群众风险防范意识和风险防范能力。

盼天明

案例惊醒