工行池州东至支行积极有序推进防范打击电信网络诈骗工作

凤凰于飞

    为深入贯彻落实国家“五部委”关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署要求，严厉打击治理电信网络新型违法犯罪行为发生，切实保护客户财产安全，工行池州东至支行积极推进全方位、多层次的开展防范电信网络诈骗宣传活动，重点强化开户管控等措施，确保辖区反电诈工作取得实效。
    一是坐镇网点做好宣传工作，提高客户风险防范意识。首先是做好网点的宣传工作，在网点开展反电诈的厅堂微沙龙，利用客户在排队等候间隙，大堂经理讲解当前典型的电信网络诈骗相关案例，解读了出租出借身份证、银行账户的危害性，以及后续为自己带来的法律责任，并在网点的电子屏幕设置“反电诈”的宣传标语，以多媒体进行循环播放，微信推送等形式进行加大宣传力度。
    二是强化对员工的日常培训工作。通过对员工开展“反电诈”的培训，提高该行全体员工的政治站位，把“反电诈”工作当成常态化中心工作来开展，提高全体员工的责任心与“反电诈”敏感度。强化对客户开户需求真实性的审核，对客户存在疑问的交易进行严格把控与安全提醒。同时，加强对网点相应服务区域的巡视，对不明来历或有可疑嫌疑的人员，及时询问和判断，发现有电信诈骗时应及时制止，并及时上报相关部门，筑牢电信诈骗防线。
    三是积极利用上门企业的机会，普及“反电诈”知识。该支行抓住外拓上门服务当地优质企业的机会，实时对企业员工进行反电诈知识的宣传，并通过外拓的机会，发放防范电信诈骗的相关宣传手册，以及推荐下载“国家反诈中心”APP，普及防范电信诈骗、参与违法跨境赌博等知识，帮助提高公众的防范意识，从源头上杜绝防范电信诈骗事件的发生。
    四是是做好账户风险排查工作。对于我行的存量与新开的账户，按照上级行的相关工作要求，安排专人定期回访，做好事后监督。一方面是全面电话回访客户，登记好回访台账，做到细致入微不漏一人。另一方面是借助我行“反洗钱”系统与“个人风控系统”对存疑账户进行核查，确保风险账户的及时管控
    五是加强银警合作助力“断卡行动”。工商银行已经有了与公安机关通力合作，成功抓捕涉诈人员的案例。东至支行也将全力配合当地公安机关全力铲除非法买卖“两卡”犯罪活动、积极落实监管部门“断卡行动”的工作要求，利用好网点柜台人员与大堂经理面对面接触客户的机会，充分发挥我行金融防控线的作用，建立银警协作联动，筑牢行业防控壁垒。