防范非法集资，守住“钱袋子”

中国银行

      某日，汪女士拿着3张共计30万元的未到期定期存单到中国银行东至大渡口支行办理提前支取业务。由于金额较大，柜员秉着为客户负责的理念，耐心询问其用途，汪女士称此款用于购买中海楼盘住房，与汪女士同行的还有两名中年男子，自称是汪女士的亲戚，陪同办理业务。在汪女士办理提前支取业务后，其中一名男子咨询大堂经理他行转账的手续。大堂经理提醒可以直接到开发商处刷卡，不用单独转账。该男子以汪女士为家庭妇女文化程度低、不会填写转账凭证为由，坚持要求办理跨行转账业务。在大堂经理指导其填写转账凭证时发现，转入账户并非安庆本地的开发商账户，而是光大银行深圳某支行开立的公司，这立即引起了大堂经理的高度警觉，随即报告给内控经理。

      随后，内控经理对汪女士的进一步询问得知，汪女士是受其丈夫委托到银行办理提前支取业务并进行跨行转账，只知该笔存款是用于购买高收益的理财产品，其他情况一概不知。出于风险防范的敏感性，银行工作人员让汪女士出示理财协议等相关资料予以佐证时，却遭到随行中年男子的拒绝。银行工作人员当即怀疑汪女士遭到疑似非法集资诈骗，以个人信息不完善为由将随行男子支开，单独与汪女士沟通，并借助中行app“平安中行”多起非法集资被诈骗案例劝阻汪女士，汪女士凭借对大渡口中行一直以来的信任意识到自己及家人确实险遭“亲戚”非法集资诈骗。

       长期以来，东至大渡口中国银行始终聚焦农民、老年人、青少年等重点人群，积极宣讲防范非法集资诈骗、电信网络诈骗、疫情诈骗以及防范洗钱风险等金融知识。中国银行东至大渡口支行将持续开展好“2023年普及金融知识 守住钱袋子活动”，普及适老化服务、防范电信网络诈骗等金融知识，切实提升特殊群体防范金融风险能力，守住“钱袋子”，护好千万家。