防范非法集资，我们在行动

中国银行

       某日，中老年客户周阿姨神情焦急地来到中国银行东至支行营业部，表示需要办理汇款业务。周阿姨慌里慌张，表示今天是最后一天了，明天就截止了。周阿姨一边拿出定期存单要求支取，催促前台赶紧办理支取，进行跨行汇款，一边低头查看微信群消息。大堂经理赶忙过来，安抚周阿姨不要着急，确定好收款人账号和户名、开户银行，防止汇款有误。同时询问周阿姨汇款用途，不要向陌生人汇款。周阿姨不想透露太多内容，表示收款人自己了解过，没有什么问题。

       前台经办提示周阿姨，定期存单不到一个月就到期了，现在支取不划算。周阿姨表示不在乎，会有补贴。大堂经理看到周阿姨填写的汇款用途为投资款，收款人为个人，顿时警觉，随即报告内控副职，内控副职及时赶到现场进行劝阻。

       在内控副职、大堂经理多方耐心劝说下，周阿姨才道出原由。自己是通过朋友介绍进入某高额回报投资项目交流群。免费介绍如何投资理财，全是专业高资历的投资顾问免费进行宣教。群里不少朋友加入投资，都取得了非常高的投资回报。投资项目，随走随取，高投资高回报，全部都是投资国家重点行业，重点领域，安全可靠。周阿姨抱着试试看的态度，投入了小额资金，获得的回报，算算比银行存定期高多了。刚好，目前追加投资，名额有限，金额有门槛要求。周阿姨不能放过这样的投资机会，于是前来网点提前支取定期用于投资。

       期间周阿姨女儿来电，周阿姨多次拒接，在内控副职的劝说下，周阿姨接通了女儿电话。通过与周阿姨女儿沟通，了解到其女儿非常不认同该项投资，担心周阿姨被骗。周阿姨女儿称自己在外地工作，不能及时赶回来，希望银行方面能劝阻其汇款。

       在了解相关情况后，内控副职引导周阿姨到理财室，耐心向周阿姨讲解。要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！

       内控副职还借助中行APP“平安中行”上许多非法集资被诈骗的案例，以案为例劝阻周阿姨。见周阿姨还是将信将疑，举棋不定。果断联系属地派出所。公安民警迅速出警，在现场告知周阿姨，像这样非法集资的案例数不胜数，千万不要被高收益的陷阱蒙骗了。经过多方劝阻，才打消了周阿姨的犹豫，果断放弃了汇款。

       这是一起典型的以老年人为对象的非法集资诈骗案例。非法集资行为需同时具备以下三要件：非法性：未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；利诱性：许诺还本付息或者给予其他投资回报；社会性：向不特定对象吸收资金。我们一定要多看看，多思考，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资，规避非法集资陷阱！