秀山门支行成功堵截30亿港币债劵诈骗的案例

中国银行

【典型案例】       
9月15日，某客户急匆匆赶紧到秀山门支行网点办理港币兑换，从包里拿出6张面额5亿港币债劵，要求兑换人民币，实物请见附件。我行柜员XXX接到客户债劵后，经初审初步认定为意造币，立即提交至派驻业务经理予以审核。


【发现方式】
派驻业务经理坐班履职期间发现。


【控制手段】
派驻业务经理在审核时发现，该客户提供的港币债券面额超大，询间客户实物来源，客户称是朋友委托来中行兑换，我支行立即将情况上报分行，分行向省行及人行汇报后，要求我支行对客户该笔意造币予以没收，客户声称不是诈骗,以时间紧急为由,希望我行先为其办理业务，柜员经办及派驻业务经理坚持原则,告知客户该笔债券必须没收，客户希望银行能够予以通融不要没收。我支行与客户协商后予以报警，警察到达后，在警方协助下，告知客户须严格遵守国家外管政策，如客户拒不配合将采取措施。客户最终表示此币是用XXXX元人民向他人购买的，警方及我行人员明确告知客户这是诈骗，柜面人员及派驻业务经理向客户仔细宣讲了同类诈骗案例。客户才恍然大悟，对我行的做法表示理解，主动上缴了面值30亿港币债券。


【案例分析】
1、目前各种诈骗手段层出不穷，诈骗不法分子利用消费者“想发财”心理进行诈骗，客户轻信“以小博大”，缺少风险防范意识。
2、在案例中我行工作人员及时发现风险并及时上报上级行及监管部门，在客户同意下报警，避免了消费者承受更大的损失；通过该案例的分享，避免了更多的客户被骗。


【消保提醒】
1、天上不会掉馅饼，以小博大都是诈骗。
2、消费者应学习诈骗案例提高防诈能力，守护好自已的钱袋子。
3、中行员工要重点学习个人外汇管理制度，要求员工在办理境外汇兑业务时，务必加强业务审核，对可疑时需耐心做好对客户的解释工作，确保外汇业务合规办理。

中国银行池州秀山门支行

2023年9月20日

1306329155

这人脑子有病！

五好青年

那个穿红马甲的到底是志愿者还是诈骗罪？

hzm123456

要我说冥币也没敢搞这么大面额啊[抠鼻]

钱妙祥

百姓福音

文斯

不抓？？？

一葉知秋

哈哈！真逗！
港币仅有小额的是货币，大额的都是兑换券，像一千港币上面就写了凭票即付

火箭物联

天地银行的才一亿的面值！

dh幸福在身边

天地银行都不敢这么印，牛逼

秋浦渔歌

点赞

aa1333916

这种要是能成功，倒是怪事

古街旧巷

路过随便看看

yj8966

是傻子也能截获，银行员工这么一点辨别意识要没有还在银行上什么班哦

江南好美

不做发财梦！

zhangxunla

不是平常人

龙雨

？？？？

烟.雨.江.南

干的漂亮