交行池州分行以案说险——出借银行卡，你可能犯罪了！

圈圈ly

典型案例
    柯某是一名上班族，11月初，朋友陈某约他吃饭，酒足饭饱后，陈某称自己正在做生意，有一笔资金需要周转一下，奈何银行账户限额不够，想请柯某帮忙转两笔账，柯某心想还好不是找他借钱，只是用他账户转个账，举手之劳。出于对陈某的信任，柯某登录手机银行后直接将手机交给陈某操作，在陈某一番操作之后，柯某还特地看了下账户余额，一分不少，心想陈某真是义气，说到做到。哪知，柯某第二天在操作手机银行转账时却无法转出。
    柯某至柜面反映其银行卡无法正常转账使用，经核实客户银行卡已被司法冻结和止付，冻结机关为外省公安局刑侦大队，显示冻结原因为账户涉嫌电信诈骗。柯某瞬间呆住了，自己的账户都是自己用的，怎么会是涉诈账户?在工作人员提醒下才回忆起曾出借过银行账户，声称不知陈某是犯罪行为。对于出借账户导致银行卡被冻结，不仅会影响账户正常使用甚至可能会面临公安机关追究责任，柯某迫悔莫及!
案例分析
    1.根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释，明知他人利用信息网络进行犯罪活动，而提供支付结算等帮助的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。在上述案例中，柯某虽声称不知陈某的犯罪行为，但他出借银行卡的行为在客观上为非法资金的流转创造了条件，这种疏忽或轻信并不能成为免责的理由。许多人错误地认为只要自己没有直接参与犯罪就不会有事，却忽略了法律对于提供犯罪工具或帮助行为的界定。
    2.案例中的柯某陷入了常见的风险认知误区。一方面，碍于朋友情面而忽视了潜在风险；另一方面，对出借银行卡可能引发的严重后果缺乏足够了解。很多人只看到眼前的小利或人情关系，没有意识到一旦银行卡被用于非法活动，自已将被卷入复杂的法律纠纷中，面临经济赔偿、刑事指控以及社会声誉受损等多方面的影响。
消保提醒
    1. 增强法律意识：广大消费者务必认真学习相关法律法规，了解出借银行卡可能带来的法律责任和后果。明确认识到银行卡是个人金融工具，不得随意转借他人，即使是亲朋好友也应谨慎对待。
    2. 提高风险防范意识：不要被眼前的利益所诱惑，无论是金钱报酬还是人情压力，都不应成为出借银行卡的理由。要时刻保持警惕，对任何涉及银行卡的异常请求都要坚决拒绝。
    3.妥善保管个人信息：除了银行卡本身，还要注意保护银行卡号、密码、身份证号、短信验证码等重要信息。这些信息一旦泄露，可能被不法分子利用来盗刷银行卡或进行其他非法活动。
    4.积极配合银行工作：银行在日常业务中会采取一系列风险防控措施，如询问资金来源和用途、监测账户交易等，消费者应积极配合银行的工作，如实提供相关信息，以便银行及时发现和阻止潜在风险。

星空飞舞

感谢分享

陆子倫

提供了帐户

平淡无奇

知道了……