警惕古董拍卖“门槛费”骗局

中国银行

案例回顾
某日，一位老年男性客户走进池州长江中路支行，来到柜台前，向工作人员展示微信聊天界面，要求办理5000元的现金汇款业务，收款方为一个个人账户。工作人员注意到，客户所添加的微信好友时间不长。当工作人员询问其与收款人的关系时，客户含糊其辞，仅称对方是朋友。工作人员秉持为客户资金安全负责的原则，提醒客户切勿给陌生人转账，但客户坚持要求汇款，并表示这是个人自愿行为，与银行无关。柜台工作人员将该情况报告给内控副职，内控副职将客户引导至休息区，耐心询问客户汇款用途，客户称自己手上有一些古董，希望可以出售，近期在微信上看到关于拍卖古董的直播，有人加其微信称可以回收古董，现在需要汇5000元作为门槛费，并向工作人员展示聊天记录，我行工作人员更加确定这是一起电信诈骗，于是耐心劝阻客户，最终客户答应放弃汇款。我行工作人员也将此事汇报反诈中心，反诈中心也对客户进行了反诈宣传。


案例分析
诈骗分子借助直播平台，针对收藏古董人群开展诈骗活动。老年群体对古董收藏兴趣浓厚，且由于信息相对闭塞，对新型诈骗手段的防范意识较弱，很容易成为诈骗分子的目标。在本案例中，老年客户怀揣售卖古董获利的想法，浏览古董拍卖直播时，诈骗分子迅速锁定这一潜在目标，添加客户微信，诈骗分子声称缴纳门槛费后就能进行古董回收交易，使受害者误以为这是正常的商业流程，从而放松警惕，落入陷阱。


风险提示
1.谨慎线上交友交易：在网络世界与陌生人交流时，涉及金钱交易需万分警惕。倘若有人以投资古董、收藏珍品等名义，要求你预先支付手续费、保证金，务必保持理性，切勿轻信。即便对方在交流中提供专业信息，也不要仅凭聊天记录就盲目转账，应多方查证其身份和业务的真实性。
2.提升信息保护意识：妥善保管个人身份信息、银行账户信息、交易密码等重要资料，切勿随意在不可信的网站、APP上填写。不轻易点击来路不明的链接，不扫描陌生二维码，以防个人信息泄露，给诈骗分子可乘之机。
3.深化警银协作机制：进一步深化银行与反诈中心的协作机制，在信息共享、案件协查、快速响应等方面形成合力。一旦发现疑似电信诈骗案件，及时向反诈中心报告，共同打击电信诈骗犯罪，维护金融秩序稳定 。