高息诱惑下的投资骗局：警惕虚假私募陷阱

中国银行

［案例回顾］
    在一个寻常的工作日，陈先生神色凝重地走进某银行网点，向工作人员求助。他神情焦虑，声音略带颤抖地表示，自己遭遇了投资诈骗，损失高达5万元，需要银行协助提供交易记录，配合警方调查。在工作人员的耐心安抚与引导下，陈先生详细讲述了这段令人痛心的受骗经历。
    几个月前，陈先生在浏览网页时，被一则极具吸引力的广告所吸引。广告宣称，某“知名私募机构”推出一款超高收益的投资产品，预期年化收益率高达30%，并且声称该产品由专业的金融团队操盘，投资标的为热门科技企业股权，风险极低。广告还展示了大量看似真实的“客户收益截图”和“权威机构认证”，让陈先生心动不已。 随后，陈先生通过广告中的联系方式，添加了一位自称是该私募机构“高级投资顾问”的微信。对方热情地向陈先生介绍产品，称目前正处于项目初期，投资名额有限，机会难得。为了进一步获取陈先生的信任，对方还发送了精心伪造的公司营业执照、基金备案证明等文件，并邀请陈先生加入一个“高端投资者交流群”。群里每天都有大量成员分享“投资获利”的喜悦，有人晒出高额收益截图，有人对该机构的专业性赞不绝口，营造出一片火爆的投资氛围。
    在持续的“攻势”下，陈先生放下了心中的疑虑，决定投资5万元。对方以“方便资金管理”为由，要求陈先生将款项转入指定的个人账户，而非正规的公司对公账户，并解释称这是私募行业的“特殊操作”，后续会统一进行合同补签和收益分配。陈先生虽然感到有些不对劲，但在高收益的诱惑下，还是按照对方的要求完成了转账。 转账后的最初几周，陈先生登录对方提供的虚假投资平台，看到账户中的虚拟金额不断增长，心中暗自庆幸自己抓住了机会。然而，没过多久，当陈先生想要赎回部分资金时，却发现平台无法操作，联系投资顾问也无人回应，交流群也被解散。这时，陈先生才意识到自己上当受骗，赶紧向公安机关报了案。
［案例分析］
本案例中，骗子利用投资者对高收益的追求心理，通过夸大收益、虚假展示权威认证和客户案例等手段降低投资者的警惕性，同时通过伪造营业执照、备案证明等文件进一步获取投资者信任。最后诱导客户将资金转入个人账户绕开正规资金监管渠道，从而方便将诈骗资金迅速转移。
［风险提示］
1. 核实机构资质：投资者在进行投资前，务必通过中国证券投资基金业协会等官方渠道，查询私募机构是否具备合法资质，警惕虚假备案信息。
2. 警惕高收益承诺：牢记“收益与风险成正比”的投资原则，对承诺过高收益且声称“零风险”的产品保持高度警惕，切勿被表面利益冲昏头脑。
3. 规范资金往来：正规投资交易应通过机构对公账户进行资金划转，对要求向个人账户转账的行为坚决说“不”。
4. 保护个人信息：不随意在非正规平台输入个人身份信息、银行账号及密码，避免信息泄露带来的潜在风险。

沈子清

不能信啊

陆子倫

保护个人信息安全