以案说险——警惕虚假理财平台，守护您的资金安全

中国银行

案例背景
近年来，随着互联网金融的快速发展，各类投资理财平台层出不穷。然而，一些不法分子利用虚假理财软件，以“高收益”“保本保息”为诱饵实施诈骗，导致投资者资金损失。本案例中的客户因轻信非正规理财平台，遭遇提现难题，最终被确认为诈骗案件，具有典型警示意义。


案例简介
事件经过：
2025年5月，中行池州秀山门支行接待了一位焦急的中年客户李先生。他表示，自己通过某网络广告下载了一款理财APP，前期投入3000元购买短期理财产品，账户显示每日收益高达3%。然而，当李先生尝试提现时，系统却提示“账户异常”。他多次联系“客服”未果，到银行查询卡片状态，发现账户为正常状态，就是提不了现，而该理财APP并非正规金融机构产品。  银行工作人员判定客户遭遇了虚假理财投资类电信网络诈骗，让客户立即报案。

风险提示
1. 核实平台资质，选择正规渠道
   任何合法理财平台均需具备国家金融监管部门（如银保监会、证监会）颁发的牌照，投资者可通过“国家企业信用信息公示系统”或“中国理财网”查验真伪。  
   警惕“保本高收益”话术：收益率超过6%需警惕，超过8%需做好损失全部本金的准备（银保监会提示）。  
2. 拒绝陌生链接，谨防信息泄露  
   不点击短信、社交平台推送的“理财广告链接”，不扫描来源不明的二维码，不向陌生账户转账。  
    正规金融机构不会要求客户通过个人账户转账或缴纳“解冻金”“保证金”。  
3. 关注资金流向，保留交易凭证
   若投资资金流向个人账户、非持牌机构账户或境外账户，应立即终止交易并报警。  
   保存聊天记录、合同、转账凭证等证据，便于后续维权。  
4. 主动咨询银行，筑牢反诈防线  
    遇到提现困难、收益异常等问题时，第一时间联系银行或拨打警方反诈专线96110咨询。  
   银行可协助核查交易流水、识别平台风险，必要时采取账户保护措施。

银行提示
投资理财需牢记“三不原则”：不轻信、不透露、不转账！请通过银行柜台、手机银行等正规渠道购买理财产品，切勿因“高收益”诱惑踏入陷阱。若发现疑似诈骗，请立即拨打110或至就近银行网点求助。  

                      秀山门支行

                     2025年5月13日

zhangxunla

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