关于警惕“虚拟货币”投资陷阱的风险提示！

中国银行

案例回顾
某日，一位年轻男性客户王某来到网点办理销卡业务。经工作人员询问，了解到王某在浏览某游戏论坛时，被一则“低门槛参与虚拟货币投资，月收益翻倍”的广告吸引。发帖人自称是资深“币圈”投资人，在论坛中频繁分享虚拟货币暴涨截图，并宣称自己掌握“内幕消息”，能精准预测行情。王某添加对方联系方式后，被拉入一个百人投资交流群。群内成员每日晒出高额收益截图，群主还定期开展“线上投资讲座”，鼓吹虚拟货币是“未来财富密码”，并推荐一款名为“XX链”的虚拟货币。在群主诱导下，王某下载指定交易APP，投入1万元积蓄购买该虚拟货币。起初，APP内账户资产显示不断增值，王某信以为真。然而，当他准备提现时，平台以“系统维护”“缴纳手续费”等理由拒绝，随后交易APP无法登录，群聊被解散，群主失联，王某这才意识到自己遭遇了电信诈骗，于是来银行注销账户。


案例分析
不法分子利用网络社交平台广泛传播虚假广告，精准锁定缺乏投资经验的年轻群体，以“低门槛、高收益”为诱饵吸引目标人群。通过伪造收益截图、虚构成功案例，营造投资稳赚的假象，同时建立虚假投资交流群，安排“水军”配合烘托气氛，利用群体心理诱导投资者跟风投资。搭建虚假虚拟货币交易平台，操纵后台数据显示资产增值，骗取投资者信任，待投资者加大投入后，以各种理由拒绝提现，最终卷款跑路。


风险提示
1.提高风险防范意识：牢记“天上不会掉馅饼”，对超高收益的投资项目保持高度警惕，任何投资都存在风险，收益与风险成正比，不存在“稳赚不赔”的投资产品。不轻信陌生人的投资推荐，不随意参与非正规渠道宣传的投资项目。
2.提升信息保护意识：不随意点击陌生网络链接，不轻易下载非官方应用市场的投资理财APP，防止遭遇钓鱼网站和恶意软件攻击。面对社交平台、论坛中的投资信息，不盲目相信“内幕消息”“专家推荐”，避免因信息不对称陷入诈骗陷阱。
3.加强自我学习：主动学习金融法律法规和新兴金融知识，关注金融监管部门发布的风险提示，了解虚拟货币、网络借贷等领域的风险特征。
4.谨慎投资：投资前充分了解投资产品的详细信息，包括产品类型、投资方向、风险等级、收益计算方式等，不盲目跟风投资。在投资过程中，务必通过正规金融机构、官方渠道进行操作，签订合法合规的投资协议，妥善保管交易凭证和相关资料。

钱妙祥

提高警惕

夜汰美

这个群主没有格局，就不能养肥一点吗，因为人心是贪婪的