只要人性贪婪还在，金融诈骗永不死

活色生香88

希望这篇文章可以帮到“千屹”投资受害者，也希望读者从中吸取经验，了解残酷的真相。
（一）这个诈骗团伙的前世今生
千屹APP的运营公司是山东泰港数字科技集团有限公司，带有一定国资背景。
但这种国资背景，是经过多层嵌套的，大概率是买回来，或者把股份送给国资，挂靠而已。
熟悉P2P应该会知道，这种买卖国资背景的套路，当年在P2P行业早就玩烂了。
随着深扒，我发现千屹背后的老板——刘伯党，竟然又是当年P2P圈子里的那群骗子。
整个集团，其实是一个横跨众多项目的大型诈骗公司，包括已经关闭的汇盈金服、千屹车位、金交所债权、票据类，以游等等项目。
其中把一切关联起来的企业，就是上海禄邀财务咨询有限公司（下面简称上海禄邀）。
（这是出事后，内部下发的金额统计）
上海禄邀，改名前叫做上海纳觅，最早是给P2P平台「汇盈金服」引流。
上海禄邀（上海纳觅）一直通过招聘线下业务员来揽客。
客户在汇盈金服上的投资，会按照年化金额的5个点付给上海禄邀中介费。
实际上，汇盈金服、上海禄邀、整个诈骗集团的实控人，都是刘伯党。
汇盈金服的法人就是刘伯党，上海禄邀的董事长是刘伯党。（上海禄邀的法人代表最开始是刘鑫，在暴雷前换成了李金保，这两位都是跟了刘伯党10多年的高管。）
汇盈金服当年在线上的名声并不大，但规模却不小。
就是因为它的出借人主要来自线下业务员（上海禄邀）的揽客，线上出借人比较少。
当时，汇盈金服披露的项目大部分来自于山东，因为是大老板刘伯党是从青岛起家的，在青岛的公司叫青岛半岛港湾控股集团有限公司，而刘伯党大部分时间呆在上海。
青岛半岛港湾主要由他弟弟刘伯稳负责日常事务。
无论是上海禄邀、汇盈金服、还是青岛半岛港湾，实控人都是刘伯党。
另外，2017年汇盈金服还通过子公司间接入股了当年大名鼎鼎的投之家（P2P出借人还记得网贷之家与投之家吧）。
2017年12月8日，投之家的股东列表新增了「深圳市友园投资管理合伙企业」，持有投之家3.52%的股份。
深圳市友园投资管理的大股东，是普辉股权投资有限公司，为汇盈金服的全资子公司。
这笔入股只持续了半年而已，在2018年6月全部退出，随后2018年7月投之家突然暴雷，刘伯党精准离场。
（来自天眼查，投之家股东变更记录）
（来自天眼查，深圳市友园投资管理合伙企业的股权穿透）
说回到汇盈金服，汇盈金服当年并没有暴雷。
2019年后，汇盈金服就悄悄从P2P届消失了。
当时恰逢P2P行业迎来强监管和集体清退，我猜测当年刘伯党应该是通过「出借人资金转移到其他项目」的办法，变相退出P2P行业。
即诱导P2P到期和新进入的投资人，不再投资之前的汇盈金服P2P，而是转移到其他项目（例如千屹投资、金交所债权），进而逐渐清退了汇盈金服的待收，逃脱了P2P的强监管。
表面上它是退出P2P行业，实际上不是真正还钱，只是换了其他壳子，逃脱了P2P监管。
类似平台，还有中业兴融（转型为线下的“团居宝”，前两年也暴了），都是类似的套路。
据内部人员透露，2018年那波雷潮里面，汇盈金服当时也是摇摇欲坠，经常出现到期3天无法退出的情况。
2018年7月的时候，刘伯党带着平台的一众高管，开始了为期半个月的名为“汇盈中国行”的全国巡回演讲。
他们前往纳觅（即上海禄邀）各个事业部所在的城市，给业务员们开讲座，鼓舞士气。
据说巡回演讲的效果非常好，有的业务员听了演讲后热泪盈眶，当场发誓要努力做业绩，回报董事长的期望。
巡回演讲后，汇盈金服才稳定了下来。
当时2018年的P2P雷潮，主要集中在线上出借人，线下那些很多客户都不知情。
因为线下做理财，很多业务员找的都是自己的亲朋好友，打一打感情牌，亲友很多就不提现继续投资了其他项目，因此平台的资金流才没有断，活下来了。
但现在看来，给社会造成的伤害更大了。
2018年6月之前，纳觅客户的投资去向就是汇盈金服一个平台，待收是30亿出头。
后面纳觅给客户在不同的平台推销项目，又经过那么多年，待收金额比之前更庞大，就算超过百亿，我也不会觉得惊讶。
。。。。。
这场骗局持续到今年4月份，终于暴雷了。
今年4月开始，禄邀向客户推销的项目陆续发生逾期，很多项目都被延时10天以上。
（上海禄邀延期回款记录表）5月21日，上海禄邀的法人代表从刘鑫换成了李金保，刘鑫在6月份也没有出现过了。

到了5月28日，上海禄邀的内勤群突然被解散了，员工才真正意识到要出事了。

据内部人员透露，从5月份开始，要求业务员的回款率达到110%，不然就会扣发工资。
回款率110%是什么意思呢？
就是说这个业务员名下所有的客户，如果5月份的总回款是100万的话，那他在5月份必须做到110万的业绩才不扣工资。
无论是纳觅还是更名后的禄邀，就是通过在全国各地设立了上百个分支机构，不断招募业务员，总员工数量超过2000人，通过业务员向自己的亲朋好友和客户推荐集团的各种项目。

2019年公司年会上，纳觅的业务员们表演了一个从那以后一直在集团内流传的小品节目《跟党走》，来表示整个团队对刘伯党的忠诚。
后来纳觅给员工的工服上也印有这句话，有些业务员还真穿着这个工服出去拜访客户的。
.....
说白了，千屹投资、上海禄邀的背后，还是当年搞P2P那群骗子。
当年P2P行业暴雷，这群骗子并没伏法，它们通过转移了阵地，躲过了监管，采取类似的手法继续在线下骗钱，直到现在才正式暴雷。
诶，我也没想到，这背后跟当年的P2P，居然是同一批骗子。
如果当年早一点爆掉被抓，也不至于后面酿成了这个更大规模的骗局，人还跑了。

（二）资金去向的猜测...
我猜测刘伯党跑路和转移资产到海外，应该是早有准备的了。
1、美股收购之路
刘伯党经历过2018年的P2P暴雷潮，差点死掉了，他深知这种骗局迟早都会暴掉。
2019年往后，从P2P转移到千屹投资、金交所债权等等，这些领域监管真空，盘子也越滚越大，给刘伯党争取到了充足的时间和资金。
2019年，刘伯党收购了一家在纳斯达克上市的中国公司——希伯伦科技，并在后续把上市公司的名字改为宁圣国际，股票代码：NISN。
我猜测，刘伯党大概就是从这个时候开始着手把国内资金转移到海外。
期间，刘伯党可能通过投资的名义把资金转移到海外，还通过资本运作，推高希伯伦科技的股价，最后在高位抛售，把资金洗白。
刘伯党收购宁圣国际之后，股价从原来的不到1元，最高涨到249元，翻了200多倍。
而刘伯党以及关联人就在宁圣国际股价最高位附近，直接卖掉了手上的90%股份。
我初步预计，通过操控宁圣国际的股价再卖出，他大概套现了50-100亿RMB左右。

我合理怀疑，那些用于抬高宁圣国际股价的钱，就是来自国内诈骗而来的款项，再通过海外资本市场进行洗白。
2021年时候，刘伯党新成立了一个部门，叫家族办公室，并招聘了一名高管负责这个部门。
听说这位高管是有华尔街的从业经验，部门的主要职责就是收购海外资产，并将其交予设立在香港的离岸家族信托管理，上面提到的在美国上市公司宁圣国际的股票，就是由离岸家族信托来管理的。
转移和洗白的那些钱，我猜测可能进入这个离岸信托，追回来的可能性较小了。
2、除了宁圣国际，还入股国内上市公司。
拥有了美股上市公司后，刘伯党并未停下他的脚步，而是在收购上市公司的路上继续前进。
2024年3月，刘伯党通过入股新增鼎（海南）投资发展有限公司，成为了A股上市公司飞马国际（股票代码：002210）的间接股东。
（这家宁圣农业，就是刘伯党的）
新增鼎（海南）投资发展有限公司是飞马国际的大股东，拥有7.96亿股的飞马国际股票，刘伯党在新增鼎的股份是36%。
理论上这部分股份价值7-8亿左右。
建议投资者尽快把这条线索反馈给经侦，尽快冻结起来，以免被转移了。
3、供应链业务
2020年时候，刘伯党还开始介入了供应链业务，并将其装入宁圣国际的相关财报。
供应链业务是通过「宁圣农业」来进行的，一开始的时候是化工塑料、石油煤炭、黄金、基建、有色金属五大板块并进，到2022年初的时候，这五大板块都被砍掉了。
2021年底，公司更名为宁圣农业供应链有限公司，2022年的规划是在河南开展业务，依托当地有名的万邦国际农产品批发市场，做农产品的门户网站，并且做市场商户的融资业务。
2023年初时候，门户网站这个项目也停下来了，开始做以预制菜、零食为主的快消品的业务，这个业务只全力推进了半年就没有再大力扶持了。
2023年下半年，又转型做鸡蛋业务，一开始是大宗业务和门店批发零售业务一起做，很多上海禄邀的事业部都在当地租了门店，安排专人来做，但都没有赚钱，上海的旗舰店也只开了半年就关门了。
鸡蛋大宗业务这一块，到了2024年年底也基本萎缩到很小的量，但是留下了很大的坏账。
不排除在这个过程里面，刘伯党可能以“投资失败”为名进行了资产转移。
.....
除此之外，这次的暴雷，整个集团的员工都被坑得很惨。
为了完成业绩指标，业务员很多都押车押房，套信用卡来投项目。
不出意外的话，后续经侦立案的时候，大概率会要求业务员退工资与提成，并且分配剩余资金的时候也会将员工排除在外。
那些跟着刘伯党10多年的老员工，做到分支机构负责人的位置，不但钱财全失去，未来恐怕也要深陷囹圄。
只能说，真的惨不忍睹了。
这些年以来，我也劝告很多财富平台的业务员/员工远离这个领域。
但执迷不悟的业务员非常多，甚至多数还会转过头来咒骂我故意黑他们公司...
人生这么漫长，始终要为自己的认知而埋单，只是有点太贵了，还把自己的人生也搭进去。
（三）金融诈骗从未消失...
这些年以来，我一边在追踪原来的P2P行业清退，一边反复提醒大家注意那些非标投资的风险。
对天发誓，这么多年，我一直反反复复提醒过读者：
P2P虽然消失，但金融诈骗从来没有消失过。
甚至我还进一步指出过——
当前的金融诈骗，主要不在线上，而是在线下，在我们现实生活的身边。
千屹投资、上海禄邀就是典型案例。
受害者几乎都不是在线上知道它们，而是在线下，在他们的亲戚朋友之间。
这样的骗局，还有非常非常多，而且通常很隐秘，你在互联网上基本搜索不出来。
你可以怪罪监管为什么不早点收拾他们，诚然，我认为目前的监管体系存在漏洞，
甚至可以说我们的法律体系还不够完善，对这种诈骗的惩戒力度有待提高。
但我可以告诉大家——
哪怕监管把漏洞全都堵上，把法律条款全部完善，也无法阻止金融诈骗的出现。
一是因为人性的贪婪，法律是无法阻止的。例如最近暴雷的日息平台"鑫慷嘉"，你觉得参与其中的很多人，不知道是骗局吗?
二是因为这背后的利润实在太高了，哪怕冒着杀头的风险，也有骗子入局。更何况，非法集资，集资诈骗的最高刑罚，还不是死刑呢...
这就是我们面对的残酷真相：
只要人性贪婪还在，金融诈骗永不死。

陆子倫

人性的贪婪 金融诈骗永不死