警惕“低价跨境代购”陷阱！

中国银行

案例回顾
某日，一位年轻男性客户小张来到网点办理销卡业务。经工作人员询问，了解到小张是英国的留学生，想为国内家人购买某品牌限量款手表。由于当地门店缺货，他在一个社交平台上看到“专业代购”的信息，对方声称可从欧洲其他国家调货，价格比官网低20%，且支持跨境直邮。小张与对方沟通后，对方发来产品图片、购买凭证截图，并要求先支付20%的定金（约2万元人民币），剩余款项到货后支付。对方提供了一个境外个人账户，称是“公司临时收款账户”，并强调“跨境支付需24小时内到账，否则订单取消”。急于买到手表的小张，通过第三方支付平台向对方提供的境外账户转了2万元。转账后，对方却以“账户信息有误，需重新转账激活”为由，要求小张再次付款。小张起疑，要求对方提供物流信息或退款，对方却直接拉黑了他的社交账号和联系方式。此时小张才意识到自己遭遇了电信诈骗，于是来银行注销账户。

案例分析
诈骗分子利用个人对跨境商品的需求（如限量款、低价优惠），通过社交平台伪装成“代购”，以虚假凭证和紧迫感（如“限时到账”“订单取消”）诱导受害者提前转账。其提供的境外账户多为匿名或虚假注册，一旦收款便切断联系，利用跨境资金追踪难的特点逃避责任。

风险提示
1.选择正规渠道：个人跨境消费时，优先通过官方平台、有资质的跨境电商或认证代购渠道购买，避免通过社交平台等非正规途径交易。正规平台通常有资金担保机制，可降低直接转账的风险。
2.核实支付对象：对“代购”“境外卖家”的身份进行多重核实，如要求提供实体店铺地址、营业执照、平台认证信息等；拒绝向陌生境外个人账户转账，优先选择支持“担保交易”的跨境支付方式。
3.警惕“低价”和“紧迫感”：诈骗分子常以“低于市场价”“限时优惠”“不及时付款就取消”等话术施压，诱导受害者仓促转账。遇到此类情况，务必冷静核实，切勿因“怕错失机会”而忽视风险。
4.保留支付凭证：跨境支付后，妥善保存转账记录、聊天记录、对方信息等凭证，一旦发现被骗，立即向警方报案。

zhangxunla

注意防范