一、案例回顾
新春临近，中行沿江支行周边社区居民赵阿姨在小区广场参与某“新春惠民送福利”线下活动，现场工作人员以“免费领取米面油、新春红包”为噱头，引导居民扫码登记身份证、银行卡信息，还要求输入短信验证码完成“福利激活”。赵阿姨完成信息登记后，想起我行此前进社区开展的反诈宣传中明确提示“不随意透露银行卡信息、不向陌生人提供验证码”，当即心生警惕，停止操作并第一时间联系我行社区反诈宣传员核实。经核实，该活动并非正规机构举办，扫码登记的链接为钓鱼程序，目的是盗取居民账户信息，赵阿姨因及时想起反诈知识、主动核实，成功规避了账户信息泄露及资金被盗的风险。我行反诈宣传员同步向社区物业反馈，协助关停了该虚假惠民活动。
二、案例分析
1. 诈骗手段特点：本次为典型的新春线下虚假惠民诈骗，诈骗分子借助春节居民对福利礼品的需求，在社区、商超等人员密集区域设置虚假活动点位，以免费领礼品为诱饵，通过线下扫码登记的方式，诱导居民泄露身份证、银行卡、短信验证码等核心信息，进而盗取账户资金，此类诈骗贴近居民生活场景，迷惑性、传播性较强。
2. 客户风险点：新春期间居民对免费福利的关注度较高，易被小礼品吸引放松警惕；部分居民对线下扫码登记的信息泄露风险认知不足，若未及时想起反诈知识，极易因贪小便宜泄露账户关键信息，给诈骗分子可乘之机。
3. 银行防控亮点：我行提前开展新春反诈进社区系列宣传，通过线下讲解、发放宣传折页、张贴海报等方式，将反诈知识送到居民身边，让客户形成“不透露验证码、不随意扫码登记”的反诈意识；建立社区反诈联动机制，安排专属宣传员对接周边社区，为居民提供反诈核实服务，实现“宣传前置、快速响应、源头阻断”的反诈防控效果。
三、风险提示
（一）致广大市民
1. 新春期间，凡是以“免费领礼品、新春红包、惠民补贴”为噱头，要求线下扫码登记身份证、银行卡信息，或索要短信验证码、银行卡密码的活动，一律为诈骗，切勿参与。
2. 不随意在陌生线下点位扫码、填写个人及账户信息，街边、社区、商超的非正规宣传活动，切勿轻信，正规惠民福利均由政府、正规机构发布，会通过官方渠道公示，无需扫码登记敏感信息。
3. 牢记“三不原则”：不贪小便宜、不透露账户信息、不向陌生人提供短信验证码，短信验证码是账户资金的重要保障，切勿向任何人、任何机构泄露。
4. 遇到可疑线下惠民活动，及时向社区物业、辖区派出所核实，或联系银行反诈专员咨询，切勿因一时贪念泄露信息，造成资金损失。
（二）致全行员工
1. 持续深化新春反诈线下宣传，聚焦社区、商超、农贸市场等居民春节高频活动区域，增加宣传频次和覆盖范围，重点讲解线下虚假福利、扫码登记类诈骗套路，强化居民反诈意识。
2. 完善线下反诈联动机制，加强与周边社区、物业、派出所的协作，建立可疑活动信息互通渠道，及时协助排查、关停虚假诈骗活动，从源头阻断线下诈骗风险。
3. 各网点做好线下反诈咨询服务，为前来咨询的居民提供诈骗行为甄别、风险防范指导，同时鼓励员工主动向亲友、周边群众普及新春反诈知识，扩大反诈宣传覆盖面。
发表于 2026-1-26 17:21
