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一、现金与私下换汇骗局（高发） 案例1：机场“工作人员”假币+抽张诈骗 穿类似制服男子自称“机场专职兑换人员”谎称银行关门、官方点排队久，汇率好、无手续费◦ 500美元兑换，到手约3600元人民币。事后发现：6张100元假钞，且被“抽张”（少了若干张真钞）。 损失：约1200元人民币。 难点：事后找不到人、证据不足，机场否认该人身份。 案例2：街头“优惠汇率”换汇被骗 作案分子主动搭讪，称“比银行划算、即时到账”◦ 先给少量真钞博取信任，大额时混入假币/小额钞或直接卷款跑路 风险：不受监管，假币、抽张、跑路，维权极难。
二、移动支付（微信/支付宝）风险 案例3：二维码替换/伪造收款码 骗子把商家真实收款码换成自己的，外籍游客扫码付款，钱直接进骗子账户。因语言不通、不熟悉界面，事后难举证 案例4：“代充值/代认证”诈骗 作案分子声称可帮绑定外卡、提高限额、实名认证，索要账号、密码、短信验证码以盗取账户资金或用于违法跑分 风险：出借账户可能构成帮信罪，影响签证/居留
三、银行卡与ATM风险 案例5：ATM盗刷/读卡器诈骗 犯罪分子在 ATM插口加装读卡器，摄像头偷拍密码，复制卡片信息+密码，境外盗刷。高发地点：机场、火车站、商圈ATM 案例6：“帮忙取现”盗卡 外籍人士不会用ATM，犯罪分子主动帮忙，全程操作并趁机记住密码、调换卡片，事后盗刷。 案例7：冒充使馆/海关“罚款”诈骗 犯罪分子伪造使馆、海关来电，英文沟通，谎称签证过期、入境违规，需转账罚款/保证金并恐吓“不转账就拘留/遣返”。
中国银行池州九华山支行
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发表于 2026-7-16 09:30
