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为主动适应金融监管从严常态化形势，持续压实内控合规责任，筑牢全员合规履职防线，近日，交通银行池州分行组织开展“行长讲合规”警示教育专题宣讲活动，全行员工参会学习。
本次活动以警示教育片开篇，以案明纪、以案促改。宣讲系统复盘2025年底至2026年上半年金融系统监管处罚典型案例，清晰阐明当前监管穿透式核查、全链条追责、机构个人双罚的高压态势。金融系统违规问题高度集中在反洗钱履职、信贷“三查”管理、基础运营与数据管理三大领域，风险根源普遍为“重业务、轻合规，重流程、轻实质”，履职审核流于形式、岗位尽职不到位，教训深刻、警示鲜明。
聚焦三大高风险领域，该行活动现场梳理了金融系统被监管处罚的一系列具体问题表现。在反洗钱领域，作为当前监管首要严查板块，重点警示客户尽职调查虚化、受益所有人穿透核查不严、可疑交易监测被动等高频罚点，要求严格把控开户、结算、商户服务全流程风险，杜绝流程简化、履职缺位。在信贷业务领域，针对系统内多地分行因贷前调查不实、贷中审查宽松、贷后管理缺位遭受重罚的案例，结合我行普惠贷款、小微授信、个人经营贷业务特点，严肃指出简化审核、贷后跟踪不足、资金管控不严等苗头性问题，要求全面对标整改、严守信贷风控底线。在基础运营与数据管理领域，重点破除员工“基础操作无风险、细微问题无追责”的麻痹思想，明确账户开立、收单管理、征信查询、监管数据报送等基础业务，一旦操作不规范、数据不真实，将直接触发监管问责，督促全员严守操作规范、抓实细节管控。
同时，对照系统典型案例，结合当前合规管理短板，该行提出一是心存敬畏、严守底线，全员摒弃侥幸心理，深刻认清监管无死角、问责无例外，时刻敬畏制度、敬畏监管。二是聚焦重点、精准控险，紧盯四大高风险领域，抓实业务全流程实质审核，杜绝履职走过场。三是压实责任、以上率下，各级管理者切实扛起条线风控责任，树立正确业绩观，坚决不为规模突破合规红线。四是常态自查、闭环整改，常态化开展员工异常行为排查与条线风险自查，抓早抓小、防微杜渐。
合规是银行稳健经营的生命线。下一步，该行将持续深化常态化合规警示教育，抓实风险排查与闭环整改，推动合规理念入脑入心、合规操作落地落细，以扎实的内控合规根基，护航分行高质量稳健发展。
池州金融 交通银行池州分行
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发表于 2026-8-6 16:22
