警惕虚假投资理财诈骗的风险提示

中国银行

一、案例回顾：
客户张某因有闲置资金理财需求，在短视频平台看到所谓“高收益、零风险、政策专属理财”广告后，被吸引加入陌生投资群。群内“导师”通过虚假盈利截图、返利记录不断洗脑，诱导客户下载非正规理财APP 进行投资。
客户被高额回报迷惑，准备将大额积蓄转入对方指定账户，前往网点办理转账。网点工作人员在落实大额交易风险排查时，发现客户交易背景异常、对方身份陌生、投资渠道非正规，判定疑似投资理财诈骗，及时劝阻客户转账，并联合警银联动机制开展反诈劝阻，成功拦截风险交易，为客户守住全部资金。

二、案例分析：
1.骗局伪装性强：不法分子假借政策红利、内部专属项目包装理财骗局，利用网络平台广泛引流，通过社群一对一洗脑，精准利用群众增收理财心理实施诈骗。
2.交易渠道隐蔽违规：诈骗分子规避正规金融渠道，诱导客户下载未经备案的私设APP，资金脱离监管，客户投入资金后无法提现、无法追溯，极易造成全额损失。
3.群众反诈意识薄弱：受害人缺乏基础金融常识，轻信“低风险、高回报”谎言，对陌生网友、陌生平台缺乏甄别，未核实资质、未与家人沟通，盲目跟风投资，存在侥幸获利心理。
4.网点防线作用凸显：本次风险成功拦截，得益于柜面严格落实转账风险问询、异常交易识别、实时劝阻机制，守住了群众资金损失的“最后一道关口”。

三、风险提示：
1.摒弃贪利心理，认清金融规律：金融投资没有稳赚不赔、没有零风险高收益，凡是承诺短期暴利、保本高息的投资，一律是诈骗。
2.严守正规渠道，远离陌生平台：理财投资务必通过银行、正规持牌金融机构办理，不点击陌生链接、不下载小众陌生理财APP、不加入陌生投资群。
3.坚持转账三思，杜绝盲目操作：遇陌生人引导转账、催促紧急汇款、要求秘密操作的，立即停止交易，及时向银行工作人员或公安机关核实。
4.提高防范意识，多方核实求证：涉及大额资金投资、陌生平台充值，务必告知家人、多方核验资质，不轻信网络“导师”“专家”“内部渠道”。
5.遇诈快速处置，及时止损报警：一旦发现被骗，立即保存聊天、转账凭证，第一时间报警并联系银行冻结、止付，最大程度减少损失。


中国银行石台支行

秋浦渔歌

提高防范意识

陆子倫

风险提示

钱妙祥

擦亮眼睛，谨防上当受骗

时光雕刻手.

安全第一！安全第一！

百姓亮剑

知道了！