马上注册，结交更多好友，享用更多功能，让你轻松玩转人网
您需要 登录 才可以下载或查看，没有账号？免费注册
x
【案例回顾】 某日，我行网点迎来一名中年女性客户，急匆匆要求办理大额转账业务，准备向陌生个人账户转账5万元。网点柜员在办理业务过程中，按照常态化反诈核查流程，主动询问客户转账用途、对方身份及转账缘由。客户神色慌张、言语含糊，反复催促柜员快速办理，声称是注销网贷征信记录，否则会影响个人征信、冻结名下所有银行卡。网点工作人员凭借丰富的反诈工作经验，判断客户大概率遭遇电信诈骗，当即暂停转账操作，耐心安抚客户情绪，并启动网点反诈应急劝阻流程。
【案例分析】 经工作人员细致沟通、逐步核实，完整还原本次诈骗全过程，具体问题分析如下：诈骗分子通过网络渠道获取客户个人贷款、征信相关信息，主动致电客户，冒充金融平台客服、银保监会工作人员，谎称客户名下存在违规网贷、征信异常记录，长期不处理将冻结银行卡、影响子女升学就业、限制出行消费，利用客户重视个人征信、畏惧处罚的心理，快速攻破客户心理防线。该客户日常较少接触反诈宣传，对虚假征信注销类诈骗不了解，轻信陌生来电的权威说辞，未核实对方身份真伪，也未与家人沟通确认，一心只想消除所谓的“征信隐患”，险些造成大额资金损失。我行工作人员严格落实大额转账双人核查、可疑交易问询、反诈警示提醒制度，通过耐心讲解骗局套路、展示同类诈骗案例，成功唤醒客户，全额保住客户个人资金。
【风险提示】 一、认清诈骗本质，不信权威冒充话术。所有自称金融客服、公检法、银保监会工作人员，以征信异常、账户违规、贷款注销为由要求转账汇款的，100%是诈骗。正规金融机构、公职单位不会通过电话指导私人转账处理业务。 二、坚守转账底线，陌生转账多留心眼。凡是陌生来电要求秘密操作、限时转账、关闭录音保密办理的，均为诈骗陷阱。大额资金转账前务必暂停操作，多方核实、冷静判断，切勿被恐慌情绪裹挟。 三、主动学习反诈知识，提升防范能力。日常主动关注银行、公安发布的反诈宣传内容，熟知高发诈骗套路，不随意泄露个人身份证、银行卡、征信、短信验证码等隐私信息，不点击陌生链接、不添加陌生好友。 四、依托银行专业防线，拒绝盲目转账。到银行办理转账、汇款业务时，积极配合工作人员的反诈询问和风险提示，遇到可疑情况、不确定的资金操作，第一时间咨询银行工作人员或拨打110反诈专线核实，切勿轻信陌生他人指令，牢牢守住自己的“钱袋子”。
| 
发表于 2026-8-19 10:04
