警惕“两卡”陷阱，莫当电诈“工具人

中国银行

案例回顾
小李是一名在校大学生，暑假期间在微信群看到一则“轻松兼职、日结工资”的广告。对方声称只需提供一张闲置银行卡和手机卡，帮助“客户”过一下账，每天就能拿到300元“好处费”。对方还“贴心”地强调：“卡里不用存钱，没有任何风险，很多学生都在做。”小李觉得这是“天上掉馅饼”的好事，便将自己的银行卡号和手机卡寄给了对方。没过几天，对方又提出要求，让小李配合到银行柜台取现一笔资金，承诺额外支付2000元“跑腿费”。小李犹豫了一下，但想到能赚到几千块钱，还是照做了。一个月后，小李发现自己的银行卡被冻结，手机卡也被停机。不久，警察找上门——原来他的银行卡被诈骗团伙用于转移赃款，累计涉案金额高达120余万元，其中单笔最大涉及一位70多岁老人的养老钱30万元。小李因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法采取刑事强制措施。面对办案民警，小李痛哭流涕：“我真的不知道他们在诈骗，我只是想赚点零花钱……”

案例分析
这是一起典型的 “两卡”违法犯罪案件。小李虽然没有直接参与诈骗，但他的行为为诈骗团伙提供了资金转移通道，成为电诈链条中不可或缺的一环。 骗子专门盯上在校学生、刚毕业的年轻人，利用他们社会经验不足、想赚快钱的心理，以“兼职”“跑腿”等名义诱骗其出借账户。不少学生因此背上了案底，不仅面临刑事处罚，还影响升学、就业和征信，一时贪念换来一生污点。

风险提示
1.切勿出租、出借、出售“两卡”及支付账户。 银行卡、手机卡、微信/支付宝账号均属于个人重要金融工具，不得转借他人。请牢记：不出租、不出借、不出售，不帮他人转账取现，不替他人“过账走流水”。
2.警惕“轻松赚钱”的兼职陷阱。 凡是声称“提供账户就能赚钱”“帮忙取现就有提成”的“兼职”，全是骗局的幌子。天上不会掉馅饼，来路不明的“快钱”背后必定暗藏风险。
3.配合银行做好尽职调查。 银行工作人员对异常开户、频繁转账、大额取现等行为进行询问和干预，是为了保护您的资金安全和账户合规。请理解、支持并配合客户身份识别、账户分类分级管理等风险防控举措。
4.配合银行做好尽职调查。 银行工作人员对异常开户、频繁转账、大额取现等行为进行询问和干预，是为了保护您的资金安全和账户合规。请理解、支持并配合客户身份识别、账户分类分级管理等风险防控举措。

感动世界

大学生这都不懂？谁信？明显是贪财。

只想舞一剑

银行卡、手机卡、微信/支付宝账号均属于个人重要金融工具，不得转借他人。请牢记：不出租、不出借、不出售，不帮他人转账取现，不替他人“过账走流水”。

陆子倫

案例分析

时光雕刻手.

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钱侃

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