虚假购物施诡计，脱离平台酿损失

中国银行

一、案例回顾

客户陈某，在闲鱼APP浏览商品时看到拍立得相机售卖信息，主动联系卖家。对方诱导陈某转入QQ群沟通，群内客服要求陈某在京东购买500元电子购物卡支付货款，并索要卡号、卡密。后续骗子以订单异常需退款、账户涉嫌刷单影响征信为由，诱导陈某四次扫描陌生二维码转账6000元,直至骗子再次要求转账时，陈某察觉被骗.

二、案例分析

1. 脱离原平台交易，是诈骗核心套路：骗子在闲鱼引流，诱导受害人转到QQ私聊，脱离平台监管，交易不受平台保护，发生损失后难以追溯。

2. 利用电子购物卡作案：电子购物卡卡号、卡密等同于现金，一旦发给对方，资金会被立刻兑付，无法冻结追回。

3. 编造征信、订单异常等虚假理由施压：骗子抓住学生群体对征信、退款流程不熟悉的弱点，制造紧张感，持续诱导多次转账。

4. 受害人风险意识薄弱：轻信陌生客服，随意扫描外部二维码，没有核实对方身份，连续多次转账，未能及时止损。

三、风险提示

1. 坚持平台内交易，拒绝跨平台私聊：网购沟通、付款全程在正规APP内完成，凡是引导添加QQ、微信私下交易的，一律高度警惕。

2. 绝不泄露购物卡卡号、卡密：电子购物卡属于有价凭证，卡号卡密不能发给陌生人，切勿按照陌生人要求购买购物卡付款。

3. 警惕“征信修复、订单异常解冻”说辞：征信无法通过转账操作修复，平台退款不会要求扫描外部二维码转账，此类说法均为诈骗。

4. 扫码转账前多方核实：不要随意扫描陌生人发来的二维码，遇到可疑交易，第一时间联系官方平台客服核实，一旦被骗立即报警。

中国银行池州秀山门支行

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